在 2020 年，當年完成上線的加密貨幣機構中，僅約 10% 能聲稱達到業界最佳合規標準。時至 2026 年，這一數字已大幅攀升至 47%。
Chainalysis 於週三發布了其即將出爐報告的預覽版，揭示今年完成入駐的組織中，約有 47% 使用的警報標準，若回溯至 2020 年，將使其排名位於嚴格程度的第 90 百分位。這份名為《The New Rails: How Digital Assets Are Reshaping the Foundations of Finance》的報告，描繪出一個行業在五年間悄然且系統性地強化其合規基礎設施的圖景。
這些數字實際上代表什麼
Chainalysis 追蹤的關鍵指標包括警報嚴重性、觸發敏感度和最低美元檢測門檻。傳統金融機構在這方面仍優於加密原生機構。對於某些類別的非法交易，傳統機構的檢測門檻低至 $55，而加密領域則為 $100。對於非非法的間接資金流動，差距更為明顯：傳統機構為 $150，而加密交易所則為 $950。
間接暴露問題
根據 Chainalysis 的預覽，對於勒索軟體和詐騙等敏感類別，間接門檻可能是直接暴露門檻的 10 至 20 倍。一家公司可能會標記來自受制裁錢包的 100 美元直接轉帳，卻讓來自同一來源的 1,000 美元或 2,000 美元間接轉帳未被發現地通過。
區域差異增添了另一層複雜性。Chainalysis 的數據顯示，歐洲、中東和非洲（EMEA）通常實施更嚴格的間接監控標準，而亞太地區則表現出更大的變異性。相比之下，直接暴露標準在全球範圍內仍相對一致。