什麼是極速定投機（DCA）機器人，它是如何運作的？

無論市場條件如何，新手甚至是經驗豐富的加密貨幣交易者都很難確定何時是進場的正確時機。更不用說技術交易者了，加密貨幣投資者在這種波動性極高的環境中，往往對於掌握投資時機感到非常困惑。

如果在大規模下跌之前進場，或是在買家開始進場之前就退出市場，可能會在幾分鐘內面臨高額的資金損失風險。

那麼，如何解決這個難題呢？最好的方法是遵循經典的紀律性投資方式——定期定額投資（Dollar Cost Averaging, DCA）。

現在是時候探索 KuCoin 的DCA機器人，其功能以及如何開始使用它的逐步流程。如果您是加密貨幣交易或投資的新手，請務必閱讀到最後。讓我們開始吧！

 

第一部分 - 什麼是 KuCoin 的極速定投機器人？

1. 什麼是定期定額投資？

DCA（定期定額投資）是一種最簡單的交易策略之一。根據數據，90% 的交易者如果使用DCA，而非手動投資資金，將獲得更好的回報。

                                                  DCA方法解釋

 

DCA 是一種策略，允許投資者以固定的金額在固定的時間間隔內進行投資。購買行為會定期按照指定的時間執行，無論當時資產的價格如何。

在 DCA 方法中，您會以固定的金額定期投資加密貨幣，而不是試圖精確掌握市場的時機。在 DCA 投資策略中，更注重花時間持續投資於市場，而非準確預測和把握市場時機。

DCA 策略是一種經過大量測試的投資方法，適用於任何市場，無論市場條件如何。通過在固定的時間間隔內投資，無論資產的價格如何變動，您最終將以該投資期的平均價格購買資產。

這種策略的兩大主要優勢是：它消除了準確判斷進場點的需求，並降低了價格波動對投資的影響。

 

2. 選擇 DCA 還是一次性投資？

讓我們通過一個簡單的例子來理解 DCA 的運作。假設您希望投資的最大金額為 $6000，而您想投資的代幣是 KCS。如果 1 枚 KCS 的價格是 $10，今天您將獲得 600 枚 KCS。在一年後，如果 1 枚 KCS 的價格是 $15，您的投資將達到 $9000。

現在，假設您選擇使用 DCA 方法，而不是一次性購買 KCS。您的總投資金額仍然是 $6000，但您希望每兩個月投資 $1000 購買 KCS 代幣。請參考下表。

                                                           DCA 方法解釋

在上述表格中，我們看到以 $1000 的金額分六次投資 KCS。到年底，您將擁有 694 枚 KCS 代幣，按照每枚 $15 的價格計算，您的總投資價值將達到 $10,410。這比您未使用 DCA 時的資本多出 $1,410。

此外，通過 DCA，您不必擔心當 KCS 的價格超過或低於 $10（您最初投資的價格）時該如何應對。

DCA 適合誰？如果您是加密貨幣投資的新手且沒有技術專長，那麼 DCA 適合您。更重要的是，如果您尋求長期投資，DCA 將是最適合您的策略。通過使用此策略，您的情緒不會對投資決策產生影響，您貪心或做出錯誤投資決策的可能性也會降低。

然而，遵守遊戲規則至關重要。在絕對熊市中投資您辛苦賺來的 $1000 可能會非常困難。為了解決這個問題，您可以使用 KuCoin 的 DCA機器人免費自動化您的 DCA 策略。

 

3. 誰最適合使用 DCA 機器人？

如果您符合以下特徵，DCA 將非常適合您：

1) 長期持有者

如果您希望建立長期的加密貨幣投資組合，並有多年的投資時間規劃，DCA 可以幫助您通過定期購買有效降低平均成本。這種方法能逐漸增加您的持倉至預期水平，同時避免過度槓桿的風險。

2) 低風險承受能力的投資者

如果您偏好低波動性的資產投資，DCA 依然適合您。雖然加密貨幣的價格波動較大，但這並不意味著低風險承受能力的投資者需要完全遠離加密貨幣市場。如果您對加密貨幣的未來持樂觀態度，您可以通過 DCA 策略系統性地進行投資。這種方法最終能降低市場時機風險，並讓低風險承受能力的投資者更容易接受加密貨幣投資。

3) 初學者投資者

如果您是剛進入加密貨幣市場的新手，並正在尋找投資方法，那麼 DCA 對您來說非常合適。對於新手來說，投資可能顯得令人畏懼，因為經常會面臨“投資什麼”和“如何規律地投資”的問題。幸運的是，DCA 為新手投資者提供了進入市場的絕佳機會，它省略了技術分析等方面，而是讓您直接將部分資金分配到定期購買中，而無需嘗試掌握市場時機。

 

4. 在進行定期定額投資前需了解的事項

DCA 策略並非僅適用於資金充裕的投資者。按照這種方法，您可以定期以小額資金投資您喜愛的加密貨幣。

這種投資方式在盤整或熊市條件下效果最佳。建議在您偏好的資產處於強勢上漲趨勢時，不要使用定期定額策略。如果您未能遵守此建議，可能會以過高的價格購買資產，這始終不是一個明智的選擇。

此外，DCA 涉及經常進行多筆交易，而非一次性投資。更多的交易意味著您需要支付更多的手續費。因此，請密切關注您的手續費，並定期檢查其是否符合您的投資預期。需要指出的是，隨著您的投資價值在 DCA 過程中增加，交易手續費可能會輕易被抵消。

DCA 的一個缺點是，在市場大幅上漲時，您可能錯失獲得巨大收益的機會。但如您所知，要抓住這些趨勢需要投入大量的時間和技術知識。

總的來說，DCA 是進入市場的最安全方式，但風險較低的同時，利潤也會較少。

 

5. KuCoin 的 DCA 交易機器人

您對 DCA 策略印象深刻並想立即開始嗎？您可以使用 KuCoin 的 DCA 交易機器人。您可以從數百種山寨幣中進行選擇，投資您偏好的金額，根據您的風險承受能力選擇最大投資額，然後放手不管。

機器人會自動完成所有工作，您只需密切監控您的投資組合，並根據您的分析結果進行無限次調整。您可以免費使用該機器人；整個過程中唯一涉及的成本是交易手續費，即使您自行操作也同樣需要支付。

    

第二部分 - 如何建立您的第一個DCA機器人？

1. 在KuCoin上建立您的第一個DCA機器人

KuCoin交易機器人可通過官方手機應用程式及網頁訪問。

步驟1 

第一步是訪問KuCoin的網站或應用程式，然後選擇DCA交易機器人。

 

                      KuCoin交易機器人頁面 | DCA

您將被重定向至以下畫面。

我們建議您點擊「？」以了解DCA機器人的基本概念及一些重要的注意事項。   

DCA機器人建立流程

步驟2

由於DCA機器人操作非常簡單，您只需要設定以下參數：每次投資的加密貨幣金額、總投資金額、投資間隔以及首次投資日期。

在此，我們選擇每次投資2 USDT，並設定每天投資一次。這表示當您點擊建立後，機器人會立即開始運作並從您的交易帳戶扣除2 USDT。此後，機器人會每天在相同時間進行操作，直到達到最大投資額上限。也就是說，在購買了3次2 USDT後，機器人完成操作。

DCA機器人訂單確認

步驟3

應用程式會提示您進行訂單確認，確認後機器人正式開始運行。

                                           訂單確認

如往常一樣，您的資金需存放在交易帳戶中才能轉移至機器人。您可以點擊底部的轉換按鈕進行免費的內部轉帳（例如主帳戶到交易帳戶）。

您可以點擊屏幕底部的「運行中」標籤來查看機器人的投資和盈利情況。

                         運行中機器人概況

2. 調整您的DCA機器人

在分析您的DCA機器人表現後，您可以點擊右下角的詳細資料圖標來編輯參數。任何變更都會在點擊確認按鈕後立即生效。

                                         編輯KuCoin DCA機器人參數 

3. 關閉DCA機器人

如果您希望關閉機器人，請到「運行中機器人」部分，並點擊右上角的切換圖標。如上圖所示，您可以看到將轉移到交易帳戶的可用資金。您可以選擇接收KCS（您選擇進行美元成本平均的代幣）或USDT至交易帳戶。

                                                  關閉您的DCA機器人

第三部分 - 最大化您的DCA機器人盈利的關鍵

1. 何時DCA比一次性投資更有效？

DCA能幫助投資者安全進入市場，開始受益於長期價格升值，並平均分散短期內價格下跌的風險。在以下情況中，它可能比一次性投資大筆資金提供更可預測的回報：

• 購買可能隨時間增值的資產。如果投資者認為價格即將下跌但長期內可能恢復，他們可以利用DCA在預期的下跌期間分批投資。如果預測正確，他們將受益於以較低價格購入資產。即使預測錯誤，他們仍然能在價格上漲時擁有市場投資。
• 通過波動性對沖風險。DCA讓投資者在不同時間段內接觸價格。當市場出現價格波動時，此策略的目標是平均投資組合中的劇烈漲跌，並從價格的各種波動中略微受益。
• 避免FOMO及情緒化交易。DCA是一種基於規則的投資方式。初學交易者常會陷入「情緒化交易」的陷阱，購買或賣出決策受到恐懼或興奮等心理因素的影響，導致無效的投資組合管理。

2. DCA機器人多久會進行一次投資？

加密貨幣的高波動性意味著您可以更頻繁地使用DCA機器人，例如每天或每週進行自動投資。

 

結論

那麼您還在等什麼呢？立即下載KuCoin應用程式。我們希望本指南對您有所幫助且資訊充足。

 

希望本文能幫助到您。如果您有其他問題，請通過線上聊天或提交工單聯繫我們的24/7客服團隊。

 

祝您在KuCoin交易愉快！