Năm 2020, chỉ khoảng 10% các tổ chức tiền điện tử được đưa vào hệ thống trong năm đó có thể khẳng định tiêu chuẩn tuân thủ hàng đầu ngành. Đến năm 2026, con số này đã tăng lên 47%.
Chainalysis đã công bố bản xem trước báo cáo sắp tới vào thứ Tư, tiết lộ rằng khoảng 47% các tổ chức được đưa vào hệ thống năm nay đang sử dụng các tiêu chuẩn cảnh báo từng xếp họ ở mức 90% nghiêm ngặt vào năm 2020. Báo cáo có tựa đề “The New Rails: How Digital Assets Are Reshaping the Foundations of Finance” mô tả một ngành công nghiệp đã lặng lẽ và có hệ thống siết chặt cơ sở hạ tầng tuân thủ trong vòng nửa thập kỷ.
Số liệu thực sự có nghĩa gì
Các chỉ số chính mà Chainalysis theo dõi bao gồm mức độ nghiêm trọng của cảnh báo, độ nhạy của kích hoạt và ngưỡng phát hiện tối thiểu bằng đô la. Các tổ chức tài chính truyền thống vẫn vượt trội hơn các đối tác thuần crypto trên lĩnh vực này. Đối với một số danh mục giao dịch bất hợp pháp, các tổ chức truyền thống có ngưỡng phát hiện thấp tới $55, so với $100 trong lĩnh vực tiền mã hóa. Đối với các dòng tiền gián tiếp không bất hợp pháp, khoảng cách còn rõ rệt hơn: $150 tại các tổ chức truyền thống so với $950 tại các sàn giao dịch tiền mã hóa.
Vấn đề tiếp xúc gián tiếp
Theo bản xem trước của Chainalysis, các ngưỡng gián tiếp cho các danh mục nhạy cảm như phần mềm tống tiền và lừa đảo có thể cao gấp 10 đến 20 lần so với các ngưỡng tiếp xúc trực tiếp. Một công ty có thể cảnh báo một khoản chuyển $100 trực tiếp từ ví bị trừng phạt, trong khi bỏ qua các khoản chuyển gián tiếp $1.000 hoặc $2.000 từ cùng nguồn gốc mà không phát hiện được.
Sự khác biệt theo khu vực thêm một lớp độ phức tạp khác. Dữ liệu của Chainalysis cho thấy EMEA (Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi) thường áp dụng các tiêu chuẩn giám sát gián tiếp nghiêm ngặt hơn, trong khi khu vực Châu Á - Thái Bình Dương thể hiện sự biến động lớn hơn. Các tiêu chuẩn tiếp xúc trực tiếp, ngược lại, vẫn tương đối đồng đều trên toàn cầu.