P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کا صارف گائیڈ: منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے خلاف

آرٹیکل 1: مقصد اور تیاری کا بنیادی تقاضا۔ دھوکہ دہی کے ذریعے رقم سفید کرنا ڈیجیٹل ٹوکن لین دین کے ترقی کو شدید نقصان پہنچائے گا، رشوت اور فساد کو فروغ دے گا، سماجی رویوں کو بگاڑے گا، صارفین کے قانونی حقوق و مفادات کو نقصان پہنچائے گا، ڈیجیٹل ٹوکن ٹریڈنگ پلیٹ فارم کے مستقل عمل کی بنیاد کو کمزور کرے گا، اور متعلقہ قانونی اور عملی خطرات کو بڑھائے گا۔ اس اعتبار سے، KuCoin کا اوور دی کاؤنٹر ٹریڈنگ پلیٹ فارم ("P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم" یا "پلیٹ فارم") دھوکہ دہی کے ذریعے رقم سفید کرنے اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے افعال کو روکنے اور متعلقہ ضد دھوکہ دہی کے قوانین اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے خلاف قوانین کا مکمل طور پر اطلاق کرنے کے لیے فیاٹ لین دین کے قواعد اور خطرے کے انکشاف کا بیان کے مطابق ہدایات تیار کرتا ہے۔

آرٹیکل 2: заہمیت کا دائرہ کار۔ یہ گائیڈ پلیٹ فارم پر تمام صارفین پر لاگو ہوتا ہے۔ آپ، جو پلیٹ فارم اور ٹریڈنگ پارٹی کے طور پر استعمال کرنے والے ہیں، تمام ایسے قوانین کے مطابق اس میں بیان کردہ کسی بھی شرط کی پابندی کریں گے جو کسی بھی ملک یا علاقے میں دھوکہ دہی کے خلاف اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے خلاف ہوں، جس کا اختیار آپ کے ملک یا علاقے میں ہو۔ تاہم، آپ کے ملک یا علاقے کے سخت ترین تقاضے عمل میں لائے جائیں گے۔

آرٹیکل 3: دھوکہ دہی کے خلاف اور دہشت گردی کی فنانس کے خلاف اقدامات۔ اس کا مطلب ہے کہ پلیٹ فارم کے متعلقہ قوانین اور دھوکہ دہی کے خلاف احکامات کے مطابق مناسب اقدامات اٹھائے جائیں تاکہ قانون توڑنے والے P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر ٹرانزیکشنز کے ذریعے اپنی غیر قانونی آمدنی کے ذرائع اور طبیعت کو چھپانے کے لیے کوئی نشہ، گینگ، دہشت گرد، برتھ، رشوت، مالی دھوکہ، مالیاتی انتظام کے احکامات کو تباہ کرنے اور دھوکہ دہی کی سرگرمیاں نہ کر سکیں۔

آرٹیکل 4: پلیٹ فارم کے منی لانڈرنگ کے خلاف اصول و ضوابط۔ پلیٹ فارم کے منی لانڈرنگ (شامل کرکے دہشت گردی کی فنانس کے خلاف، نیچے اسی طرح) کے اصول و ضوابط میں پلیٹ فارم کے وقتاً فوقتاً جاری کردہ اصولوں اور گائیڈ میں منی لانڈرنگ سے متعلق پربندھ شامل ہیں۔ اگر یہاں درج مواد دیگر اصولوں کے ساتھ متصادم ہو، تو گائیڈ کو ترجیح دی جائے گی۔

آرٹیکل 5: پی2پ فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کے بنیادی ضد دھوکہ دہی کے اصول۔ پی2پ فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم درج ذیل اصولوں کے مطابق صارفین کے خطرے کی نگرانی اور کنٹرول کرتا ہے:

• P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم تمام ایسے خطرات کو مدنظر رکھے گا جن کی وجہ سے صارفین منی لانڈرنگ کے خلاف کام کر سکتے ہیں، اور خطرہ نگرانی کے لیے مناسب اقدامات اٹھائے گا۔
• P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم صارفین کی شناخت کے لیے اپنی صلاحیت مزید بڑھائے گا اور صارفین کو مکمل طور پر سمجھتے ہوئے خطرات کا احتیاطی طور پر نگرانی کرے گا۔
• P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم صارفین کے سامنے موجود خطرات پر لگاتار نظر رکھے گا اور متعلقہ اقدامات اٹھائے گا۔

آرٹیکل 6: ذاتی لین دین کے دستاویزات کی فراہمی۔ اگر P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر لین دین کا طرفین ایک قدرتی شخص ہے، تو پلیٹ فارم اپنے منی لانڈرنگ کے خلاف اصولوں کے مطابق درج ذیل ڈیٹا اور معلومات کی فراہمی کا مطالبہ کرنے کا حق رکھتا ہے:

• نام؛
• شناختی کارڈ یا پاسپورٹ کی کاپی؛
• P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کی درخواست کرنے والی دیگر معلومات یا دستاویزات۔

آرٹیکل 7 ادارے کے لین دین کے دستاویزات کی فراہمی۔ اگر P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر کسی لین دین کا مقابلہ کرنے والا کوئی قدرتی شخص ("ادارہ") نہیں ہے، تو پلیٹ فارم اپنے منی لانڈرنگ کے خلاف احکامات کے مطابق درج ذیل ڈیٹا اور معلومات کی فراہمی کا مطالبہ کرنے کا حق رکھتا ہے:

• کمپنی کا نام؛
• درجہ بندی کا ادارتی پتہ؛
• قانونی نمائندہ / اثباتی ایجنٹ;
• بزنس لائسنس/انکارپوریشن کا سرٹیفکیٹ اور بزنس رجسٹریشن کا سرٹیفکیٹ؛
• قانونی نمائندہ / اہلِ اختیار ایجینٹ کی شناختی کارڈ یا پاسپورٹ کی کاپی؛
• P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کی درخواست کرنے والی دیگر معلومات یا دستاویزات۔

آرٹیکل 8: جمع کروائے گئے دستاویزات کا جائزہ۔ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم آپ کے ذریعے جمع کروائے گئے متعلقہ معلومات کو اپنے منی لانڈرنگ روکنے کے اصولوں کے تحت صارف شناخت نظام کے مطابق تصدیق اور ریکارڈ کرے گا۔ اگر آپ کی جمع کروائی گئی معلومات کے بارے میں کوئی شک ہو، تو پلیٹ فارم اسے متعلقہ مجاز ادارہ یا محکمہ کے ساتھ تصدیق کرنے کا حق رکھتا ہے۔

آرٹیکل 9: خطرناک صارفین کی نگرانی۔ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم، اپنے دھوکہ دہی کے خلاف مالیاتی قوانین کے مخصوص تقاضوں کے مطابق خطرناک صارفین کی نگرانی کرے گا تاکہ ان کے لین دین کا مقصد، فنڈز کا ذریعہ، فنڈز کا استعمال، مالیاتی حالت یا آپریٹنگ حالت اور دیگر معلومات واضح ہو سکیں۔

آرٹیکل 10: جمع کرائے گئے دستاویزات کا محفوظ رکھنا۔ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم قانون کے مطابق ضروری اقدامات اٹھائے گا تاکہ آپ کی شناخت اور ٹرانزیکشن کی معلومات کو مخصوص عرصے تک محفوظ رکھا جا سکے۔ بین الاقوامی عام روایات کے مطابق، آپ کی شناخت کی معلومات اور ٹرانزیکشن کی معلومات کو تجارتی تعلق اور ٹرانزیکشن کے ختم ہونے کے بعد کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھا جائے گا۔

آرٹیکل 11 نوٹیفیکیشنز۔ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر صارفین نوٹ کریں کہ:

• اپنا اکاؤنٹ دوسرے کو قرض دینا ممنوع ہے؛
• اپنے شناختی دستاویزات کو کرایہ پر دینا یا قرض دینا ممنوع ہے؛
• آپ کے اکاؤنٹ، بینک کارڈ، بینک بک، پاس ورڈ اور دیگر اہم مالیاتی معلومات کو اجارہ دینا، قرض دینا یا ان کا انکشاف کرنا ممنوع ہے؛
• آپ کو P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کے ساتھ شناخت کی تصدیق میں تعاون کرنا ہوگا؛
• آپ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر لین دین کے دوران ادائیگی کے لیے قابل اعتماد تیسری پارٹی فنانشل ادارہ منتخب کریں۔

آرٹیکل 12： مشکوک افعال کی رپورٹ۔ اگر آپ کو اپنے P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم پر کوئی ایسا اکاؤنٹ ملتا ہے جو منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی فنانس کی سرگرمیوں میں ملوث ہو سکتا ہے، تو آپ P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کو اطلاع دے سکتے ہیں۔

آرٹیکل 13 گائیڈ کی تشریح۔ گائیڈ کی تشریح P2P فیاٹ ٹریڈ پلیٹ فارم کرے گی۔

آرٹیکل 14 اثراندازی کی تاریخ۔ گائیڈ جاری کیے جانے کی تاریخ سے نافذ ہو جائے گا۔