SEPA Enhanced Due Diligence (EDD) کو کیسے مکمل کریں

1. EDD کیا ہے؟

2. EDD کیسے مکمل کریں۔
2.1 میں کیسے تعین کروں کہ مجھے EDD دستاویزات جمع کرانے کی ضرورت ہے؟
2.2 میں EDD دستاویزات کیسے جمع کر سکتا ہوں؟
2.3 کن دستاویزات کی ضرورت ہے؟
2.4 دستاویزات کی قابل قبول اقسام

3. عمومی سوالات
3.1 اگر EDD کی ضرورت ہے، تو سابقہ ​​SEPA ٹرانزیکشنز کو کیسے ہینڈل کیا جاتا ہے؟
3.2 میں EDD پاس کی شرح کو کیسے بہتر بنا سکتا ہوں؟
3.3 اگر میرے مواد کو مسترد کر دیا جائے تو کیا ہوگا؟
3.4 کیا میری پے سلپس پر معلومات فراہم کرنا غیر محفوظ ہے؟

1. EDD کیا ہے؟

اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے ضوابط کی تعمیل کرنے کے لیے، KuCoin کو کچھ اکاؤنٹس کے لیے دولت اور فنڈز کے ذرائع کا جائزہ لینا چاہیے۔ یہ مشق معیاری اور تعمیل میں عام ہے۔ KuCoin کی SEPA سروس کے لیے Enhanced Due Diligence (EDD) کا عمل پارٹنر بینکوں کے ذریعے شروع کیا گیا ہے۔ EDD مکمل ہونے کے بعد، زیادہ موثر SEPA ڈپازٹ اور نکالنے کی خدمات پیش کی جاتی ہیں۔

2. EDD کیسے مکمل کریں۔

2.1 میں کیسے تعین کروں کہ مجھے EDD دستاویزات جمع کرانے کی ضرورت ہے؟

- جب آپ KuCoin (ای میل یا پلیٹ فارم میسج کے ذریعے) سے EDD اطلاع موصول ہوتی ہے۔
- جب آپ KuCoin پر EUR ڈپازٹ اور نکلوانے والے صفحات پر EDD مکمل کرنے کا اشارہ دیکھتے ہیں۔
- اگر آپ کے آرڈر پر 2 کاروباری دنوں کے اندر کارروائی نہیں ہوئی ہے، تو براہ کرم مندرجہ بالا مراحل سے رجوع کریں۔

2.2 میں EDD دستاویزات کیسے جمع کر سکتا ہوں؟

- KuCoin کی آفیشل ویب سائٹ یا KuCoin ایپ پر جائیں اور EUR ڈپازٹ یا نکالنے والے صفحہ پر جائیں۔
- EDD دستاویز جمع کرانے والے صفحہ پر اشارے پر عمل کریں۔
- اپنا تازہ ترین بینک اسٹیٹمنٹ اپ لوڈ کریں۔ (یہ آپ کے ڈپازٹ آرڈرز میں ادائیگیوں کے لیے استعمال ہونے والے بینک اکاؤنٹ سے مماثل ہونا چاہیے۔)
- پچھلے 3 مہینوں کی اپنی پے سلپس یا فنڈز کے دیگر ذرائع کا ثبوت دینے والی دستاویزات اپ لوڈ کریں۔
- جائزہ جمع کروائیں اور انتظار کریں (عام طور پر 2 کاروباری دنوں میں مکمل)۔

نوٹ:
آپ کی EDD دستاویزات جمع کرانے کے بعد، بینک 2 کاروباری دنوں کے اندر اس کا جائزہ لے گا۔ براہ کرم اپنے ای میل یا پلیٹ فارم کے پیغامات کو چیک کریں کہ آیا آپ کو منظوری مل گئی ہے۔ اگر نہیں، تو آپ کو اضافی معلومات جمع کرانے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔

2.3 کن دستاویزات کی ضرورت ہے؟

EDD 1:
- آپ کے نام کے اکاؤنٹ سے آپ کا تازہ ترین بینک اسٹیٹمنٹ۔ (یہ اس بینک اکاؤنٹ سے مماثل ہونا چاہیے جو آپ اپنے ڈپازٹ آرڈرز میں ادائیگیوں کے لیے استعمال کرتے ہیں۔)
- پچھلے 3 مہینوں کی آپ کی پے سلپس یا فنڈز کے دیگر ذرائع کا ثبوت دینے والی دستاویزات۔ یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ رقم آپ کے KuCoin SEPA لین دین میں استعمال ہونے والی رقم سے زیادہ ہو۔

EDD 2 کو اضافی دستاویزات کی ضرورت ہے:
- اثاثوں کا دوسرا ثبوت: اکاؤنٹس، سیونگ اکاؤنٹس، انویسٹمنٹ اکاؤنٹس، ریٹائرمنٹ سیونگ، رئیل اسٹیٹ کی مارکیٹ ویلیو، کار (بغیر قرض کے)، اور کسی دوسرے اثاثوں کی جانچ پڑتال کا ثبوت جس کی ری سیل ویلیو ہو۔ یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ ان اثاثوں کی قیمت آپ کے KuCoin SEPA لین دین میں استعمال کی گئی رقم سے زیادہ ہو۔

2.4 دستاویزات کی قابل قبول اقسام

3. عمومی سوالات

3.1 اگر EDD کی ضرورت ہے، تو سابقہ ​​SEPA ٹرانزیکشنز کو کیسے ہینڈل کیا جائے گا؟

- SEPA جمع: اگر آپ 2 کاروباری دنوں کے اندر اپنی EDD دستاویزات جمع کراتے ہیں اور اسے پارٹنر بینک سے منظور کر لیا جاتا ہے، تو ڈپازٹ کا لین دین خود بخود مکمل ہو جائے گا۔ اگر EDD دستاویزات وقت پر جمع نہیں کرائی جاتی ہیں یا مسترد کر دی جاتی ہیں، تو جمع شدہ رقم آپ کے بینک اکاؤنٹ میں واپس کر دی جائے گی (عام طور پر جائزہ مکمل ہونے کے بعد 2 کاروباری دنوں کے اندر)۔
- SEPA کی واپسی: EDD کی منظوری کے بعد، آپ کو واپسی کا لین دین دوبارہ شروع کرنے کی ضرورت ہے۔ اگر جائزہ پاس نہیں کیا جاتا ہے، تو آپ واپسی مکمل نہیں کر سکیں گے۔

3.2 میں EDD پاس کی شرح کو کیسے بہتر بنا سکتا ہوں؟

- اعلیٰ معیار کا، قابل قبول مواد فراہم کریں: ترجیحی طور پر PDF فارمیٹ میں یا ظاہر کناروں کے ساتھ فزیکل دستاویز کی کاپی کے طور پر۔
- جاری کنندہ کا نام، لوگو اور جاری کرنے کی تاریخ واضح طور پر دکھائیں۔
- اپنی مالی قابلیت کو ہر ممکن حد تک مکمل طور پر ظاہر کریں، اثاثے کے ثبوت کے ساتھ تجویز کردہ رقم آپ KuCoin کے SEPA لین دین میں استعمال کی گئی رقم سے زیادہ ہو۔
- بینک اسٹیٹمنٹس کا استعمال کریں جو آپ کے نام پر جاری کیے گئے ہیں (یا وضاحت فراہم کریں کہ اگر آپ کی دولت کے ذرائع کی تصدیق کے لیے فریق ثالث کی دستاویزات کا استعمال کیا جاتا ہے)۔

3.3 اگر میرے مواد کو مسترد کر دیا جائے تو کیا ہوگا؟

آپ EDD درخواست دوبارہ جمع کر سکتے ہیں اور پھر KuCoin پر EUR ڈپازٹ یا نکالنے والے صفحات پر فراہم کردہ وجوہات کے مطابق دستاویزات کو اپ ڈیٹ کر سکتے ہیں۔

3.4 کیا میری پے سلپس پر معلومات فراہم کرنا غیر محفوظ ہے؟

آپ کی جمع کرائی گئی ذاتی معلومات اور دستاویزات کو انکرپشن پروٹوکول اور سافٹ ویئر کے ذریعے محفوظ کیا جاتا ہے۔ ہم آپ کی ذاتی معلومات کو جمع کرنے، ذخیرہ کرنے اور ظاہر کرنے کے لیے جسمانی، الیکٹرانک، اور طریقہ کار کے تحفظات کو نافذ کرتے ہیں۔ یقین رکھیں کہ آپ کی ذاتی معلومات محفوظ ہیں۔