Посібник користувача для P2P платформи фіатної торгівлі щодо боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму

Стаття 1. Мета та основа підготовки. Промивання грошей значно погіршить розвиток транзакцій з цифровими токенами, сприятиме та спонукатиме корупцію, погіршить суспільну поведінку, завдасть шкоди законним правам та інтересам користувачів, підірве основу стабільної роботи платформи торгівлі цифровими токенами та збільшить відповідні правові та операційні ризики. З урахуванням цього, Платформа позабіржевої торгівлі KuCoin ("Платформа P2P фіатних операцій" або "Платформа") розробляє Цей посібник відповідно до Правил фіатних транзакцій та Заяви про ризики з метою запобігання промиванню грошей та фінансуванню тероризму та повного дотримання відповідних законів щодо боротьби з промиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Стаття 2. Сфера застосування. Посібник поширюється на всіх користувачів Платформи. Як користувач Платформи та учасник торгівлі, ви повинні дотримуватися будь-яких положень, викладених тут, відповідно до всіх законів щодо боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму в будь-якій країні або регіоні з правом юрисдикції, або в вашій країні або регіоні. Незважаючи на вищевказане, застосовуються строгіші вимоги вашої країни або регіону.

Стаття 3. Боротьба з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Це передбачає застосування відповідних заходів відповідно до чинного законодавства та нормативних актів щодо боротьби з відмиванням коштів Платформи, щоб запобігти злочинцям приховувати або приховувати будь-які злочини, пов’язані з наркотиками, організованою злочинністю, тероризмом, контрабандою, корупцією та хабарництвом, фінансовими мошенництвами, порушенням порядку фінансового регулювання, а також діяльність з відмиванням коштів, що приховує походження та характер їх незаконного доходу через транзакції на P2P-платформі фіатної торгівлі.

Стаття 4. Антигрошові прання регуляції Платформи. Правила Платформи щодо боротьби з відмиванням грошей (включаючи боротьбу з фінансуванням тероризму, те саме нижче) містять положення щодо антигрошового прання, встановлені в регуляціях, що видаються Платформою з часом, та Посібнику. У разі конфлікту з іншими правилами, має перевагу Посібник.

Стаття 5. Основні принципи боротьби з відмиванням коштів на платформі P2P фіатної торгівлі. Платформа P2P фіатної торгівлі здійснює моніторинг та контроль ризиків користувачів у відповідності з наступними принципами:

• Платформа P2P фіатних угод враховуватиме всі ризики, пов’язані з можливим участим користувачів у відмиванні коштів, і застосовуватиме розумні заходи для моніторингу ризиків.
• Платформа P2P фіатної торгівлі подальше збільшить свою здатність до ідентифікації користувачів та обережно моніторити ризики, маючи повне розуміння користувачів.
• Платформа P2P фіатних угод постійно стежитиме за ризиками, з якими стикаються користувачі, і відповідно застосовуватиме заходи.

Стаття 6. Надання особистих документів щодо транзакцій. Якщо контрагент транзакції на P2P-платформі фіатних угод є фізичною особою, Платформа має право вимагати надання наступних даних та інформації відповідно до антигрошових прань Платформи:

• Ім’я;
• Копія посвідчення особи або паспорта;
• Інша інформація або документи, необхідні для платформи P2P фіатної торгівлі.

Стаття 7. Подання документів інституційної транзакції. Якщо контрагент транзакції на P2P фіатній торгівельній платформі не є фізичною особою ("інститут"), Платформа має право вимагати подання наступних даних та інформації відповідно до антипротиправних правил Платформи:

• Назва компанії;
• Адреса реєстраційного офісу;
• Правовий представник / уповноважений агент;
• Ліцензія на бізнес/свідоцтво про реєстрацію юридичної особи та свідоцтво про реєстрацію бізнесу;
• Копія посвідчення особи або паспорта правового представника/уповноваженого агента;
• Інша інформація або документи, необхідні для платформи P2P фіатної торгівлі.

Стаття 8. Перевірка поданих документів. Платформа P2P фіатної торгівлі перевірить та зареєструє відповідну інформацію, надану вами, згідно з системою ідентифікації користувачів у антигрошових легалізаційних регуляціях Платформи. У разі будь-яких сумнівів щодо інформації, яку ви надали, Платформа має право перевірити її у відповідних компетентних органах або відомствах.

Стаття 9 Моніторинг ризикованих користувачів. Платформа P2P фіатних угод буде моніторити ризикованих користувачів згідно з конкретними вимогами антигрошових launderings регулятивних положень Платформи, щоб визначити їхні цілі транзакцій, джерело коштів, використання коштів, фінансовий стан або стан діяльності, а також іншу інформацію.

Стаття 10. Зберігання поданих документів. Платформа P2P фіатної торгівлі прийме необхідні заходи відповідно до законодавства для зберігання вашої ідентифікаційної та транзакційної інформації протягом певного періоду. Відповідно до міжнародних загальних практик, ваша ідентифікаційна та транзакційна інформація зберігатимуться щонайменше п’ять років після припинення відповідно стосунків та транзакції.

Стаття 11. Повідомлення. Користувачі платформи P2P фіатної торгівлі повинні враховувати:

• Заборонено позичати свій акаунт іншим;
• Заборонено орендувати або позичати ваші документи, що підтверджують особистість;
• Заборонено орендувати, позичати або розголошувати ваш акаунт, банківську картку, банківську книжку, пароль та іншу важливу інформацію про ваші важливі активи;
• Ви повинні співпрацювати з P2P фіатною торговою платформою у верифікації особи;
• Ви повинні вибрати надійне третє фінансове установу для оплати під час транзакції на платформі P2P фіатної торгівлі.

Стаття 12. Повідомлення про підозрілі дії. Якщо під час вашої транзакції на платформі P2P фіатної торгівлі ви виявите акаунт, який може бути задіяний у діяльності з відмиванням коштів або фінансуванням тероризму, ви можете повідомити про це платформу P2P фіатної торгівлі.

Стаття 13 Інтерпретація Гайду. Гайд інтерпретується платформою P2P фіатної торгівлі.

Стаття 14. Дата вступу в силу. Посібник набирає чинності з дати видачі.