Як пройти розширену комплексну перевірку SEPA (EDD)
2. Як пройти EDD
2.1 Як визначити, чи потрібно подавати документацію EDD?
2.2 Як подати документацію EDD?
2.3 Які документи потрібні?
2.4 Прийнятні типи документації
3. ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ
3.1 Якщо потрібен EDD, як обробляються попередні транзакції SEPA?
3.2 Як покращити показник проходження EDD?
3.3 Що робити, якщо мої матеріали відхилено?
3.4 Чи небезпечно надавати інформацію про мої платіжні відомості?
1. Що таке EDD?
Щоб дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML), KuCoin повинен перевіряти джерела багатства та коштів для певних рахунків. Ця практика є стандартною і поширеною в комплаєнсі. Процес розширеної перевірки належної перевірки (EDD) для сервісу SEPA на сайті KuCoin ініціюється банками-партнерами. Після завершення EDD пропонуються ефективніші послуги внесення і виведення коштів за допомогою SEPA.
2. Як пройти EDD
2.1 Як визначити, чи потрібно подавати документацію EDD?
- Коли ви отримуєте сповіщення про EDD від KuCoin (електронною поштою або повідомленням платформи).
- Коли ви бачите запит на завершення процедури EDD на сторінках депозит та виведення коштів у євро на KuCoin.
- Якщо ваш ордер не було оброблено протягом 2 робочих днів, будь ласка, зверніться до наведених вище кроків.
2.2 Як подати документацію EDD?
- Відвідайте офіційний веб-сайт KuCoin або застосунок KuCoin та перейдіть на сторінку депозит або виведення коштів у євро.
- Дотримуйтесь підказок, щоб перейти на сторінку подання документів EDD.
- Завантажте останню банківську виписку. (Вона повинна збігатися з банківським рахунком, який використовується для платежів у ваших транзакціях на поповнення).
- Завантажте платіжні відомості за останні 3 місяці або документи, що підтверджують інші джерела фінансування.
- Надішліть заявку та очікуйте на розгляд (зазвичай це відбувається протягом 2 робочих днів).
Примітка:
Після подання документів EDD банк розгляне їх протягом 2 робочих днів. Будь ласка, перевірте свою електронну пошту або повідомлення на платформі, щоб дізнатися, чи отримали ви схвалення. Якщо ні, можливо, вам доведеться надати додаткову інформацію.
2.3 Які документи потрібні?
EDD 1:
- Остання банківська виписка з рахунку на ваше ім'я. (Вона повинна збігатися з банківським рахунком, який використовується для платежів у ваших транзакціях на поповнення).
- Ваші платіжні відомості за останні 3 місяці або документи, що підтверджують інші джерела фінансування. Рекомендується, щоб сума була вищою за суму, використану у ваших транзакціях SEPA KuCoin.
EDD 2 потребує додаткової документації:
- Інші докази активів: Підтвердження поточних акаунтів, заощаджень, інвестиційних рахунків, пенсійних заощаджень, ринкової вартості нерухомості, автомобіля (без кредиту), а також будь-яких інших активів, які мають цінність перепродажу. Рекомендується, щоб вартість цих активів була вищою за суму, яка використовується у ваших транзакціях SEPA на KuCoin.
2.4 Прийнятні типи документації
| Типи | Деталі |
| Зарплата |
• Довідки про зарплату, що показують ваш дохід щонайменше за попередній місяць • Банківські виписки, що показують заробітну плату, виплачену вашим роботодавцем принаймні за попередній місяць • Податкова декларація за попередній фінансовий рік |
|
Самозайнятість |
• Податкова декларація за попередній фінансовий рік • Нещодавні рахунки-фактури/контракти/угоди або звіти про прибутки та збитки, що підтверджують ваш щомісячний або річний дохід від послуг, наданих вами як самозайнятою особою. |
| Спадкування | • Копія заповіту померлого • Лист, підписаний виконавцем/адвокатом/прокурором/нотаріусом заповіту померлого |
| Пожертви/Подарунки/Гранти | Якщо ви студент, який отримує стипендію, використовуйте ці варіанти як доказ заможності. • Договір пожертви/дарування/гранту нерухомості або іншого майна • Завірена заява або лист, підписаний дарувальником, що декларує характер пожертви/дарунка/гранту • Банківська виписка, що показує банківський депозит пожертви/подарунка/гранту |
| Іпотека/позика |
• Договір про іпотеку/позику із зазначенням вартості іпотеки або позики та графіку погашення • Виписка з банку про наявність позики на вашому рахунку |
| Прибутки компанії (Акції/дивіденди) | • Звіт про дивіденди • Дистриб'юторський договір • Ваша остання банківська виписка про виплату дивідендів • Ваші останні перевірені рахунки компанії |
| Фінансові інвестиції | • Довідка від інвестиційного провайдера • Банківська виписка з розрахунком від інвестиційного провайдера • Інші виписки або документи, що підтверджують ваші інвестиційні прибутки (облігації, акції тощо) |
| Інші | Інші необхідні тексти та документи, що підтверджують джерело ваших статків |
3. ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ
3.1 Якщо потрібен EDD, як будуть оброблятися попередні транзакції SEPA?
- Внесення через SEPA: Якщо протягом 2 робочих днів ви подасте документи EDD і вони будуть схвалені банком-партнером, операція з внесення коштів буде автоматично завершена. Якщо документація EDD не буде подана вчасно або відхилена, внесені кошти будуть повернуті на ваш банківський рахунок (зазвичай протягом 2 робочих днів після завершення розгляду).
- Виведення SEPA: Після схвалення EDD вам потрібно знову розпочати транзакцію виведення коштів. Якщо перевірка не пройдена, ви не зможете завершити виведення коштів.
3.2 Як покращити показник проходження EDD?
- Надайте високоякісні, прийнятні матеріали: бажано у форматі PDF або у вигляді фізичних копій документів з видимими краями.
- Чітке зображення назви та логотипу емітента, а також дати випуску
- Продемонструйте свою фінансову спроможність якомога повніше, при цьому суми підтвердження активів мають бути вищими за суми, які ви використовуєте в транзакціях SEPA на KuCoin.
- Використовуйте банківські виписки, видані на ваше ім'я (або надайте пояснення, якщо для перевірки джерел ваших статків використовуються документи третіх осіб).
3.3 Що робити, якщо мої матеріали відхилено?
Ви можете повторно подати заявку на EDD, а потім оновити документи відповідно до причин, зазначених на сторінках депозит або виведення коштів у євро на KuCoin.
3.4 Чи небезпечно надавати інформацію про мої платіжні відомості?
Особиста інформація і документи, які ви надаєте, захищені протоколами шифрування й програмним забезпеченням. Ми застосовуємо фізичні, електронні та процедурні засоби захисту для збору, зберігання та розкриття вашої особистої інформації. Будьте впевнені, що ваша особиста інформація захищена.