У 2020 році лише приблизно 10% криптоорганізацій, які приєдналися того року, могли стверджувати, що відповідають найкращим стандартам відповідності. До 2026 року цей показник збільшився до 47%.
Chainalysis опублікувала попередній варіант свого майбутнього звіту в середу, розкривши, що приблизно 47% організацій, які приєдналися цього року, використовують стандарти сповіщень, які в 2020 році відповідали б 90-му перцентилю строгості. Звіт під назвою «Нові рейки: як цифрові активи перетворюють основи фінансів» малює картину галузі, яка тихо й методично підсилювала свою інфраструктуру відповідності протягом п’яти років.
Що означають ці числа
Ключові метрики, які відстежує Chainalysis, включають рівень серйозності сповіщень, чутливість тригерів та мінімальні порогові значення в доларах. Традиційні фінансові установи все ще перевершують свої крипто-направлені аналоги в цьому аспекті. Для певних категорій незаконних транзакцій традиційні установи мають пороги виявлення так низькі, як $55, порівняно з $100 у крипто-секторі. Щодо незаконних непрямих потоків, розрив ще більший: $150 у традиційних установах проти $950 на крипто-біржах.
Проблема непрямого впливу
Згідно з попереднім оглядом Chainalysis, непрямі порогові значення для чутливих категорій, таких як викупні гроші та шахрайство, можуть бути в 10–20 разів вищими, ніж прямі. Фірма може позначити пряме переказ на $100 з забороненого гаманця, тоді як непряме переказ на $1 000 або $2 000 від того ж джерела може пройти непоміченим.
Регіональні відмінності додають ще один рівень складності. Дані Chainalysis показують, що Європа, Близький Схід та Африка (ЄВОА) зазвичай встановлюють більш строгі стандарти непрямого моніторингу, тоді як регіон Азії та Тихого океану демонструє більшу варіативність. Стандарти прямого впливу, навпаки, залишаються відносно однорідними по всьому світу.