Як пройти розширену перевірку клієнта (EDD) через SEPA?

KuCoin

1. Що таке EDD?
2. Як пройти EDD
3. ЧаПи

1. Що таке EDD?

Щоб відповідати вимогам законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів (AML), KuCoin EU повинен перевірити джерела багатства та коштів для певних акаунтів. Ця практика є стандартною та поширеною в сфері відповідності. Процес підвищеної перевірки (EDD) для SEPA-сервісу KuCoin EU ініціюється партнерськими банками. Після завершення EDD надаються більш ефективні послуги депозиту та виведення коштів через SEPA.

2. Як завершити EDD

2.1 Як визначити, чи потрібно подавати документи EDD?

- Коли ви отримуєте сповіщення EDD від KuCoin EU (через електронну пошту або повідомлення на платформі).
- Коли ви бачите запит на завершення EDD на сторінках депозиту та виведення EUR на KuCoin EU.
- Якщо ваше замовлення не було оброблено протягом 2 робочих днів, будь ласка, дотримуйтесь вищевказаних кроків.

2.2 Як подати документи EDD?

- Відвідайте офіційний веб-сайт KuCoin EU або додаток KuCoin EU та перейдіть на сторінку депозиту або виведення EUR.
- Дотримуйтесь інструкцій на сторінці завантаження документів EDD.
- Завантажте свій останній банківський витяг. (Він має збігатися з банківським рахунком, використаним для платежів у ваших замовленнях на депозит.)
- Завантажте свої відомості про заробітну плату за останні 3 місяці або документи, що підтверджують інші джерела коштів.
- Надішліть та зачекайте на перевірку (зазвичай завершується протягом 2 робочих днів).

Примітка:
Після подання вашої документації EDD банк розгляне її протягом 2 робочих днів. Будь ласка, перевірте свою електронну пошту або повідомлення на платформі, щоб дізнатися, чи вам надано схвалення. Якщо ні, можливо, вам потрібно надати додаткову інформацію.

2.3 Які документи потрібні?

EDD 1:
- Ваш останній банківський витяг з акаунту на ваше ім’я. (Він має збігатися з банківським акаунтом, який ви використовуєте для платежів у ваших депозитних замовленнях.)
- Ваши відомості про заробітну плату за останні 3 місяці або документи, що підтверджують інші джерела коштів. Рекомендується, щоб сума була вищою, ніж сума, використана у ваших SEPA-операціях на KuCoin EU.

EDD 2 вимагає додаткову документацію:
- Інші докази активів: Докази рахунків поточного обігу, заощаджень, інвестиційних рахунків, пенсійних заощаджень, ринкової вартості нерухомості, автомобіля (без кредиту) та будь-яких інших активів, що мають ринкову вартість. Рекомендується, щоб вартість цих активів була вищою за суму, використану у ваших KuCoin EU SEPA транзакціях.

2.4 Прийнятні типи документів

Типи	Деталі
Зарплата	• Ведомості з заробітною платою, що підтверджують ваш дохід за останній місяць • Банківські витяги, що підтверджують виплату заробітної плати вашим роботодавцем за останній місяць • Податкова декларація за попередній фіскальний рік
Самозайнятість	• Податкова декларація за минулий фіскальний рік • Останні рахунки-фактури/контракти/угоди або звіти про прибутки та збитки, що підтверджують ваш щомісячний або щорічний дохід від ваших самозайнятих послуг.
Спадщина	• Копія заповіту померлого • Лист, підписаний виконавцем/юристом/адвокатом/нотаріусом заповіту померлого
Донати/Подарунки/Гранти	Якщо ви студент, який отримує стипендії, використовуйте ці варіанти як доказ доходів. • Угода про пожертву/дарунок/грант нерухомості або інших активів • Присяжне заявлення або лист, підписаний донором, який визначає характер пожертви/подарунка/гранту • Банківський витяг, що підтверджує депозит пожертви/подарунка/гранту
Іпотека/Кредит	• Договір про іпотеку/позику, що підтверджує вартість іпотеки або позики та графік погашення • Банківський витяг, що підтверджує депозит кредиту на ваш акаунт
Прибуток компанії (акції/дивіденди)	• Виписка з дивідендів • Угода про розподіл • Ваш останній банківський витяг, що показує виплати дивідендів • Ваші останні аудитовані фінансові звіти компанії
Фінансові інвестиції	• Заява від інвестиційного провайдера • Банківський витяг, що підтверджує розрахунок від інвестиційного провайдера • Інші заявки або документи, що підтверджують ваш прибуток від інвестицій (облігації, акції тощо)
Інші	Інші необхідні тексти та документи, що підтверджують ваш джерело багатства

3. ЧАСТІ ПИТАННЯ

3.1 Якщо вимагається EDD, як будуть оброблятися попередні транзакції SEPA?

- SEPA-депозити: якщо ви подасте документи EDD протягом 2 робочих днів і їх затвердить партнерський банк, депозит буде автоматично завершено. Якщо документи EDD не будуть подані вчасно або відхилені, депоновані кошти будуть повернені на ваш банківський акаунт (зазвичай протягом 2 робочих днів після завершення перевірки).
- Виведення SEPA: після схвалення EDD вам потрібно знову ініціювати транзакцію виведення. Якщо перевірка не пройдена, ви не зможете завершити виведення.

3.2 Як я можу покращити показник успішності EDD?

- Надавайте якісні та прийнятні матеріали: краще у форматі PDF або у вигляді фізичних копій документів із видимими краями.
- Чітко відображайте ім’я випускача, логотип та дату випуску
- Якнайповніше підтвердьте свою фінансову спроможність, рекомендується, щоб суми підтвердження активів були вищими за суми, які ви використовуєте у SEPA-операціях на KuCoin EU.
- Використовуйте банківські витяги, видані на ваше ім’я (або надайте пояснення, якщо використовуються документи третьої сторони для підтвердження джерел вашого багатства).

3.3 Що робити, якщо мої матеріали відхилено?

Ви можете повторно подати заявку на EDD, а потім оновити документи згідно з причинами, вказаними на сторінках депозиту або виведення EUR на KuCoin EU.

3.4 Чи безпечно надавати інформацію з моїх відомостей про заробітну плату?

Особисту інформацію та документи, які ви надаєте, захищено за допомогою шифрувальних протоколів та програмного забезпечення. Ми застосовуємо фізичні, електронні та процедурні заходи безпеки для збору, зберігання та розкриття вашої особистої інформації. Будьте впевнені, що ваша особиста інформація захищена.

Сподіваємося, ця стаття була корисною. Якщо у вас виникли інші питання, зв’яжіться з нашою підтримкою 24/7 через онлайн-чат або подайте тікет.