P2P Fiat İşlem Platformunun Para Aklama ile Mücadele ve Terör Finansmanına Karşı Kullanım Kılavuzu

Maddi 1: Amaç ve Hazırlanma Temeli. Para aklama, dijital token işlemlerinin gelişimini ciddi şekilde engelleyecek, yolsuzluğu teşvik edecek ve besleyecek, toplumsal davranışları bozacak, kullanıcıların meşru hak ve çıkarlarını zarara uğratacak, dijital token alım satım platformunun stabil operasyonu için gerekli temeli zayıflatacak ve ilgili yasal ve operasyonel riskleri artıracaktır. Bu nedenle, KuCoin'nin Nakit Dışı Ticaret Platformu ("P2P Fiat Ticaret Platformu" veya "Platform"), para aklama ve terör finansmanı faaliyetlerini önlemek ve ilgili anti-parasızlaşma ve terör finansmanı yasalarını tamamen uygulamak amacıyla Nakit İşlem Kuralları ve Risk İfşa Beyanı'na uygun olarak Bu Rehberi hazırlar.

Maddesi 2 Uygulama Alanı. Bu Kılavuz, Platformdaki tüm kullanıcılar için geçerlidir. Platformun kullanıcısı ve ticaret tarafları olarak, herhangi bir ülke veya bölgede uygulanabilir olan para aklama ve terörizmin finansmanına karşı yasalara uygun olarak burada belirtilen tüm hükümleri uygulamalısınız. Bununla birlikte, ülkenizde veya bölgenizdeki daha katı gereklilikler önceliklidir.

Makale 3 Para aklama ve terörizmin finanse edilmesine karşı önlemler. Bu, P2P Fiat Ticaret Platformu üzerindeki işlemler aracılığıyla uyuşturucu, organize suç, terör, kaçakçılık, yolsuzluk ve rüşvet, finansal dolandırıcılık, finansal yönetim düzeni bozma gibi suçlardan elde edilen yasadışı gelirlerin kaynağını ve niteliğini gizlemek amacıyla para aklama faaliyetlerini önlemek için Platformun ilgili yasalarına ve para aklamaya karşı düzenlemelerine uygun olarak gerekli önlemler almayı ifade eder.

Maddesi 4: Platformun Para Aklama Karşıtı Düzenlemeleri. Platformun para aklama (terör finansmanı da dahil olmak üzere, aynısı aşağıda) karşıtı kuralları, Platformun zaman zaman yayımladığı düzenlemelerde ve Kılavuz’da yer alan para aklama karşıtı hükümleri içerir. Burada yer alan içerikler diğer kurallarla çeliştiğinde, Kılavuz geçerli olacaktır.

Madde 5 P2P Fiat Ticaret Platformu'nun temel para aklama önleme ilkeleri. P2P Fiat Ticaret Platformu, aşağıdaki ilkeler doğrultusunda kullanıcı risk izleme ve kontrolü gerçekleştirir:

• P2P Fiat İşlem Platformu, kullanıcıların para aklama faaliyetlerine dahil olma olasılığını içeren tüm risk faktörlerini değerlendirecek ve risk izleme için uygun önlemler alacaktır.
• P2P Fiat İşlem Platformu, kullanıcıları tam olarak anlayarak kimlik doğrulama kapasitesini artıracak ve riskleri dikkatli bir şekilde izleyecektir.
• P2P Fiat İşlem Platformu, kullanıcıları karşılaştıran risklere sürekli dikkat edecek ve buna uygun önlemler alacaktır.

Maddesi 6 Kişisel işlem belgelerinin sunumu. P2P Fiat Ticaret Platformu'ndaki bir işlemin karşı tarafı bir gerçek kişi ise, Platform, anti-parasızlaşma düzenlemeleri çerçevesinde aşağıdaki veri ve bilgilerin sunulmasını talep etme hakkına sahiptir:

• İsim;
• Kimlik kartının veya pasaportun kopyası;
• P2P Fiat İşlem Platformu tarafından istenen diğer bilgiler veya belgeler.

Madde 7 Kurumun İşlem Belgelerinin Sunumu. P2P Fiat Ticaret Platformu'ndaki bir işlemin karşı tarafı bir gerçek kişi değilse ("kurum"), Platform, anti-parasızlama mevzuatına göre aşağıdaki veri ve bilgilerin sunulmasını talep etme hakkına sahiptir:

• Şirket adı;
• Kayıtlı ofis adresi;
• Yasal temsilci / yetkili temsilci;
• İşletme ruhsatı/kuruluş sertifikası ve işletme kayıt sertifikası;
• Yasal temsilcinin / yetkili temsilcinin kimlik kartı veya pasaport kopyası;
• P2P Fiat İşlem Platformu tarafından istenen diğer bilgiler veya belgeler.

Madde 8 Sunulan belgelerin incelenmesi. P2P Fiat Ticaret Platformu, anti-parasızlaşma düzenlemelerindeki kullanıcı kimlik doğrulama sistemi kapsamında sizin tarafından sunulan ilgili bilgileri doğrulayacak ve kaydedecektir. Sunmuş olduğunuz bilgilerle ilgili herhangi bir şüphe durumunda, Platform ilgili yetkili otorite veya kurumla doğrulama yapma hakkına sahiptir.

Maddesi 9: Riskli kullanıcı izleme. P2P Fiat Ticaret Platformu, para aklama önleme düzenlemelerinin belirli gereksinimlerine göre riskli kullanıcıları izleyerek, işlem amaçlarını, fon kaynaklarını, fon kullanımını, finansal durumlarını veya işletme durumlarını ve diğer bilgileri açıklayacaktır.

Maddesi 10: Sunulan belgelerin saklanması. P2P Fiat Ticaret platformu, kimlik ve işlem bilgilerinizi belirli bir süre boyunca korumak için yasalara uygun gerekli önlemleri alacaktır. Uluslararası genel uygulamalara göre, kimlik bilgileriniz ve işlem bilgileriniz, iş ilişkisi ve işlemin sona ermesinden itibaren en az beş yıl saklanacaktır.

Madde 11 Bildirimler. P2P Fiat İşlem Platformu kullanıcıları şunu fark etmelidir:

• Hesabınızı başkalarına ödünç vermek yasaktır;
• Kimlik belgelerinizi kiralamak veya ödünç vermek yasaktır;
• Hesabınızı, banka kartınızı, banka defterinizi, şifrenizi ve diğer önemli özelliklerinizle ilgili önemli bilgileri kiralamak, ödünç vermek veya açıklamak yasaktır;
• Kimlik doğrulama sürecinde P2P Fiat İşlem Platformu ile iş birliği yapmanız gerekir;
• P2P Fiat Ticaret Platformu'nda işlem sırasında ödeme için güvenilir üçüncü taraf bir finansal kurum seçmelisiniz.

Madde 12 Şüpheli eylemlerin rapor edilmesi. P2P Fiat Ticaret Platformu üzerindeki işlem sırasında para aklama veya terör finansmanı faaliyetlerinde bulunabilecek bir hesabı tespit ederseniz, bu durumu P2P Fiat Ticaret Platformu'na bildirebilirsiniz.

Maddi 13: Rehberin Yorumlanması. Rehber, P2P Fiat Ticaret Platformu tarafından yorumlanacaktır.

Maddesi 14 Yürürlük tarihi. Kılavuz, yayımlanma tarihinde yürürlüğe girecektir.