SEPA Geliştirilmiş Due Diligence (EDD) Nasıl Tamamlanır?

Midnight (NIGHT) Artık KuCoin'de!

1. EDD nedir?
2. EDD Nasıl Tamamlanır?
3. Sıkça Sorulan Sorular

1. EDD nedir?

Anti-Parayı Aklama (AML) düzenlemelerine uygun olmak için KuCoin EU, belirli hesapların varlık ve fon kaynaklarını incelemek zorundadır. Bu uygulama, uyumlulukta standart ve yaygındır. KuCoin EU'nin SEPA hizmeti için Güçlendirilmiş Due Diligence (EDD) süreci, ortak bankalar tarafından başlatılır. EDD tamamlandıktan sonra daha verimli SEPA yatırma ve çekme hizmetleri sunulur.

2. EDD'yi Nasıl Tamamlarım

2.1 EDD belgeleri göndermeniz gerekip gerekmediğini nasıl anlarım?

KuCoin EU'dan bir EDD bildirimi aldığınızda (e-posta veya platform mesajı aracılığıyla).
- KuCoin EU'de EUR yatırma ve çekme sayfalarında EDD tamamlama isteğini gördüğünüzde.
Siparişiniz 2 iş günü içinde işleme alınmadıysa, yukarıdaki adımları takip edin.

2.2 EDD belgelerini nasıl gönderirim?

- Resmi KuCoin EU sitesini ziyaret edin veya KuCoin EU uygulamasını açın ve EUR yatırma veya çekme sayfasına gidin.
EDD belge gönderme sayfasına yönergeleri takip edin.
En son banka hesap hareketlerinizi yükleyin. (Yatırma siparişlerinizde kullanılan banka hesabıyla eşleşmesi gerekir.)
Geçen 3 ayın maaş fişlerinizi veya diğer fon kaynaklarınızı kanıtlayan belgeleri yükleyin.
Gönderin ve incelemeyi bekleyin (genellikle 2 iş günü içinde tamamlanır).

Not:
EDD belgelerinizi gönderdikten sonra banka, 2 iş günü içinde inceleyecektir. Onaylanıp alınmadığınızı kontrol etmek için e-postanızı veya platform mesajlarınızı kontrol edin. Değilse, ek bilgi sunmanız gerekebilir.

2.3 Hangi belgeler gereklidir?

EDD 1:
- Adınıza ait en son banka hesap hareketleri. (Yatırma siparişlerinizde kullandığınız banka hesabıyla eşleşmesi gerekir.)
- Geçen 3 ayın maaş faturaları veya diğer fon kaynaklarını kanıtlayan belgeler. Miktarın, KuCoin EU SEPA işlemlerinizde kullanılan toplam tutardan yüksek olması önerilir.

EDD 2 ek belge gerektirir:
- Diğer varlık kanıtları: Çek hesapları, tasarruf hesapları, yatırım hesapları, emeklilik tasarrufları, emlak piyasa değeri, kredi olmayan araçlar ve yeniden satılabilir değeri olan diğer varlıklar. Bu varlıkların değeri, KuCoin EU SEPA işlemlerinizde kullanılan tutardan yüksek olmalıdır.

2.4 Kabul Edilebilir Belge Türleri

Türler	Ayrıntılar
Maaş	En az önceki ay için gelirinizi gösteren maaş bordroları • En az bir önceki ay için işvereniniz tarafından ödenen maaşları gösteren banka hesap özeti • Önceki mali yılın vergi beyannamesi
Kendi işini kurmak	• Geçen mali yılın vergi beyannamesi • Kendi işinizden aylık veya yıllık gelirinizi kanıtlayan son faturalar/sozleşmeler/anlaşmalar veya kar-zarar durumları.
Miras	• Ölen kişinin vasiyetnamesinin bir kopyası • Ölenin vasiyetnamesinin icra edicisi/avukatı/avukatı/noter tarafından imzalanmış bir mektup
Bağışlar/Hediyeler/Grants	Burs alıyorsanız, bu seçenekleri varlık kanıtı olarak kullanın. • Gayrimenkul veya diğer varlıkların bağışı/hediyesi/yardımı anlaşması • Bağışlayıcının imzaladığı bir taahhütname veya bağış/hediye/yardımın niteliğini açıklayan bir mektup • Bağış/hediye/yardımın banka hesabına yatırıldığını gösteren banka ekstresi
Çek/İkramiye	• Konut kredisi/kredi anlaşması, kredi tutarını ve geri ödemeler planını göstermelidir Hesabınıza yapılan bir kredi yatırmasını gösteren banka ekstresi
Şirket Kârları (Hisse Senetleri/Dividends)	• Temettü beyanı • Dağıtım anlaşması • Bölüşüm ödemelerini gösteren son banka hesap özeti • Son denetlenen şirket hesaplarınız
Finansal Yatırımlar	• Yatırım sağlayıcısından açıklama Yatırım sağlayıcısından gelen ödemeyi gösteren banka ekstresi • Yatırım kazançlarınızı kanıtlayan diğer beyanlar veya belgeler (bonolar, hisse senetleri vb.)
Diğerleri	Varlık kaynağınızın diğer gerekli metinleri ve kanıt belgeleri

3. SSS

3.1 EDD gerekliyse, önceki SEPA işlemler nasıl işlenecektir?

- SEPA Yatırımları: EDD belgelerinizi 2 iş günü içinde gönderir ve ortak banka tarafından onaylanırsa, yatırma işlemi otomatik olarak tamamlanacaktır. EDD belgeleri zamanında gönderilmezse veya reddedilirse, yatırılan tutarlar banka hesabınıza geri gönderilecektir (genellikle inceleme tamamlandıktan sonra 2 iş günü içinde).
- SEPA Çekimleri: EDD onayından sonra çekim işlemini tekrar başlatmanız gerekir. İnceleme geçilmezse, çekimi tamamlayamazsınız.

3.2 EDD geçiş oranını nasıl artırabilirim?

Yüksek kaliteli, kabul edilebilir malzemeler sağlayın: tercihen PDF formatında veya kenarları görünen fiziksel belge kopyaları olarak.
Sahibinin adını, logosunu ve çıkış tarihini açıkça görüntüleyin
Finansal kapasitenizi mümkün olduğunca tam olarak gösterin; varlık kanıt miktarları, KuCoin EU'in SEPA işlemlerinde kullandığınız miktarlardan daha yüksek olmalıdır.
Kendi adınıza çıkarılmış banka hesap özeti kullanın (veya varlık kaynaklarınızı doğrulamak için üçüncü şahıs belgeleri kullanıyorsanız bir açıklama sağlayın).

3.3 Malzemelerim reddedilirse ne olur?

EDD başvurunuzu tekrar gönderebilir ve KuCoin EU üzerindeki EUR yatırma veya çekme sayfalarında belirtilen nedenlere göre belgelerinizi güncelleyebilirsiniz.

3.4 Maaş bordrosu bilgilerimi vermek güvenli mi?

İlettiğiniz kişisel bilgiler ve belgeler, şifreleme protokolleri ve yazılımlarla korunmaktadır. Kişisel bilgilerinizi toplamak, saklamak ve açığa çıkarmak için fiziksel, elektronik ve prosedürel güvenlik önlemleri uyguluyoruz. Kişisel bilgilerinizin korunduğundan emin olabilirsiniz.

Bu makalenin yardımcı olduğunu umuyoruz. Başka herhangi bir sorunuz varsa, çevrimiçi sohbet aracılığıyla veya bir bilet açarak 24/7 müşteri destek ekibimize ulaşın.