คู่มือผู้ใช้สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ด้านการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย

มาตรา 1 วัตถุประสงค์และฐานการจัดทำ การฟอกเงินจะทำลายการพัฒนาของธุรกรรมโทเค็นดิจิทัลอย่างรุนแรง ส่งเสริมและสร้างสภาพแวดล้อมให้เกิดการทุจริต ลดทอนพฤติกรรมทางสังคม ทำลายสิทธิและผลประโยชน์ที่ชอบธรรมของผู้ใช้ ทำให้รากฐานของการดำเนินงานอย่างถูกต้องของแพลตฟอร์มการซื้อขายโทเค็นดิจิทัลอ่อนแอลง และเพิ่มความเสี่ยงทางกฎหมายและการดำเนินงานที่เกี่ยวข้อง ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มการซื้อขายแบบรายบุคคลของ KuCoin ("แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat P2P" หรือ "แพลตฟอร์ม") จึงจัดทำคู่มือนี้ขึ้นตามกฎระเบียบสำหรับธุรกรรมเงิน Fiat และเอกสารเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยง เพื่อป้องกันกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย และปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายที่เกี่ยวข้องอย่างเต็มที่

มาตรา 2 ขอบเขตการใช้บังคับ คู่มือนี้ใช้บังคับกับผู้ใช้ทุกคนบนแพลตฟอร์ม ในฐานะผู้ใช้แพลตฟอร์มและคู่สัญญาในการซื้อขาย คุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดที่ระบุไว้ในที่นี้ โดยสอดคล้องกับกฎหมายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายในประเทศหรือภูมิภาคใดก็ตามที่มีอำนาจศาล หรือในประเทศหรือภูมิภาคของคุณ อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดที่เข้มงวดกว่าในประเทศหรือภูมิภาคของคุณจะมีผลเหนือกว่า

มาตรา 3 การป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย หมายถึง การดำเนินมาตรการที่เหมาะสมตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องและระเบียบการป้องกันการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม เพื่อป้องกันมิจฉาชีพไม่ให้ปกปิดหรือซ่อนแหล่งที่มาและลักษณะของรายได้ผิดกฎหมายผ่านการทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ซึ่งรวมถึงอาชญากรรมเกี่ยวกับยาเสพติด แก๊งค์ การก่อการร้าย การลักลอบนำเข้าสินค้า การทุจริตและรับสินบน การฉ้อโกงทางการเงิน การทำลายลำดับการจัดการทางการเงิน และกิจกรรมการฟอกเงิน

ข้อ 4 กฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม กฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงิน (รวมถึงการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้าย ซึ่งหมายถึงเดียวกันต่อไปนี้) ของแพลตฟอร์มรวมถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินในกฎระเบียบที่แพลตฟอร์มออกเป็นระยะๆ และคู่มือ หากเนื้อหาในที่นี้ขัดแย้งกับกฎอื่นๆ ให้คู่มือเป็นผู้มีผลบังคับใช้เหนือกว่า

มาตรา 5 หลักการพื้นฐานในการป้องกันการฟอกเงินของแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ดำเนินการตรวจสอบและควบคุมความเสี่ยงของผู้ใช้ตามหลักการต่อไปนี้:

• แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะพิจารณาปัจจัยความเสี่ยงทั้งหมดที่อาจทำให้ผู้ใช้เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และดำเนินการที่เหมาะสมเพื่อการตรวจสอบความเสี่ยง
• แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะเพิ่มความสามารถในการระบุตัวตนผู้ใช้และติดตามความเสี่ยงอย่างระมัดระวัง โดยมีความเข้าใจอย่างสมบูรณ์เกี่ยวกับผู้ใช้
• แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะติดตามความเสี่ยงที่ผู้ใช้เผชิญอย่างต่อเนื่องและดำเนินการตามที่เหมาะสม

มาตรา 6 การส่งเอกสารธุรกรรมส่วนบุคคล หากคู่สัญญาของธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P เป็นบุคคลธรรมดา แพลตฟอร์มมีสิทธิ์ขอให้ส่งข้อมูลและรายละเอียดต่อไปนี้ตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม:

• ชื่อ;
• สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนหรือหนังสือเดินทาง;
• ข้อมูลหรือเอกสารอื่นๆ ที่ต้องการโดยแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P

มาตรา 7 การยื่นเอกสารธุรกรรมของสถาบัน หากคู่สัญญาของธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ไม่ใช่บุคคลธรรมดา ("สถาบัน") แพลตฟอร์มมีสิทธิ์ขอให้ยื่นข้อมูลและรายละเอียดต่อไปนี้ตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม:

• ชื่อบริษัท;
• ที่อยู่สำนักงานใหญ่;
• ผู้แทนทางกฎหมาย/ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต
• ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ/หนังสือรับรองการจดทะเบียนนิติบุคคลและหนังสือรับรองการ đăngียนธุรกิจ;
• สำเนาบัตรประชาชนหรือหนังสือเดินทางของตัวแทนตามกฎหมาย/ตัวแทนที่ได้รับอนุญาต;
• ข้อมูลหรือเอกสารอื่นๆ ที่ต้องการโดยแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P

บทความที่ 8 การทบทวนเอกสารที่ส่งมา แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะตรวจสอบและบันทึกข้อมูลที่เกี่ยวข้องที่คุณส่งมาตามระบบการระบุตัวตนผู้ใช้ในข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม ในกรณีที่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับข้อมูลที่คุณส่งมา แพลตฟอร์มมีสิทธิ์ตรวจสอบข้อมูลนั้นกับหน่วยงานหรือกรมที่เกี่ยวข้อง

มาตรา 9 การติดตามผู้ใช้ที่มีความเสี่ยง แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะติดตามผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงตามข้อกำหนดเฉพาะของกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินของแพลตฟอร์ม เพื่อตรวจสอบวัตถุประสงค์การทำธุรกรรม แหล่งที่มาของเงินทุน การใช้เงินทุน สถานะทางการเงินหรือสถานะการดำเนินงาน และข้อมูลอื่นๆ

มาตรา 10 การจัดเก็บเอกสารที่ส่งมา แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P จะดำเนินการตามมาตรการที่จำเป็นตามกฎหมายเพื่อจัดเก็บข้อมูลตัวตนและข้อมูลการทำธุรกรรมของคุณเป็นระยะเวลาหนึ่ง ตามแนวทางสากลทั่วไป ข้อมูลตัวตนและข้อมูลการทำธุรกรรมของคุณจะถูกจัดเก็บอย่างน้อยห้าปีนับจากวันที่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจและการทำธุรกรรมสิ้นสุดลง

มาตรา 11 ประกาศ ผู้ใช้งานบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ควรทราบว่า:

• ห้ามให้กู้บัญชีของคุณแก่ผู้อื่น;
• ห้ามเช่าหรือให้กู้เอกสารประจำตัวของคุณ;
• ห้ามเช่า ให้กู้ หรือเปิดเผยบัญชี บัตรธนาคาร สมุดบัญชี รหัสผ่าน และข้อมูลสำคัญอื่นๆ เกี่ยวกับทรัพย์สินสำคัญของคุณ;
• คุณต้องร่วมมือกับแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ในการยืนยันตัวตน;
• คุณควรเลือกสถาบันการเงินภายนอกที่เชื่อถือได้สำหรับการชำระเงินระหว่างการทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P

มาตรา 12 การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย หากคุณพบบัญชีใดที่อาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้ายระหว่างการทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P คุณสามารถแจ้งให้แพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P ทราบ

มาตรา 13 การตีความคู่มือ คู่มือจะได้รับการตีความโดยแพลตฟอร์มการซื้อขายเงิน Fiat แบบ P2P

มาตรา 14 วันมีผลบังคับใช้ คู่มือนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ออก