Руководство пользователя платформы P2P-торговли фиатом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Статья 1. Цель и основание подготовки. Отмывание денег значительно нарушит развитие транзакций с цифровыми токенами, поощрит и спровоцирует коррупцию, ухудшит социальное поведение, нанесет ущерб законным правам и интересам пользователей, подорвет основу стабильной работы платформы торговли цифровыми токенами и увеличит соответствующие правовые и операционные риски. Учитывая это, Овер-контр-торговая платформа KuCoin ("P2P-платформа фиатных сделок" или "Платформа") настоящим разрабатывает Руководство в соответствии с Правилами фиатных транзакций и Заявлением о раскрытии информации о рисках с целью предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также полного соблюдения соответствующих законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Статья 2. Область применения. Руководство применяется ко всем пользователям Платформы. Как пользователь Платформы и участник торговли, вы должны соблюдать все положения, изложенные herein, в соответствии со всеми законами, касающимися противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, в любой стране или регионе, обладающем юрисдикцией, или в вашей стране или регионе. Несмотря на вышеизложенное, более строгие требования вашей страны или региона имеют приоритет.

Статья 3. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Это означает принятие надлежащих мер в соответствии с соответствующими законами и нормами платформы по борьбе с отмыванием денег для предотвращения того, чтобы преступники могли скрыть или замаскировать любые преступления, связанные с наркотиками, организованной преступностью, терроризмом, контрабандой, коррупцией и взяточничеством, мошенничеством в финансовой сфере, нарушением порядка финансового управления, а также операции по отмыванию денег, направленные на сокрытие источника и характера их незаконных доходов через транзакции на P2P-платформе фиатной торговли.

Статья 4. Антиотмывочные правила Платформы. Антиотмывочные правила Платформы (включая борьбу с финансированием терроризма, далее то же самое) включают положения об антиотмывании, содержащиеся в регламентах, периодически выпускаемых Платформой, и Руководстве. В случае противоречия между настоящими положениями и другими правилами приоритет имеет Руководство.

Статья 5. Основные принципы борьбы с отмыванием денег на платформе P2P-торговли фиатом. Платформа P2P-торговли фиатом проводит мониторинг и контроль рисков пользователей в соответствии со следующими принципами:

• Платформа P2P-торговли фиатом будет учитывать все факторы риска, связанные с возможным участием пользователей в отмывании денег, и применять разумные меры для мониторинга рисков.
• Платформа P2P-торговли фиатом将进一步 улучшить свои возможности в идентификации пользователей и пруденциальном мониторинге рисков, обладая полным пониманием пользователей.
• Платформа P2P-торговли фиатом будет постоянно следить за рисками, с которыми сталкиваются пользователи, и принимать соответствующие меры.

Статья 6. Предоставление документов о личных транзакциях. Если контрагентом транзакции на платформе P2P Fiat Trade является физическое лицо, Платформа имеет право требовать предоставления следующих данных и информации в соответствии с антиотмывочными регламентами Платформы:

• Имя;
• Копия удостоверения личности или паспорта;
• Другая необходимая информация или документы, требуемые платформой P2P-торговли фиатом.

Статья 7. Предоставление документов институциональной транзакции. Если контрагент транзакции на платформе P2P Fiat Trade не является физическим лицом ("институт"), Платформа имеет право требовать предоставления следующих данных и информации в соответствии с антиотмывочными нормами Платформы:

• Название компании;
• Адрес зарегистрированного офиса;
• Юридическое лицо / уполномоченный агент;
• Свидетельство о регистрации бизнеса/учреждения и свидетельство о регистрации бизнеса;
• Копия удостоверения личности или паспорта законного представителя/уполномоченного агента;
• Другая необходимая информация или документы, требуемые платформой P2P-торговли фиатом.

Статья 8. Проверка представленных документов. Платформа P2P-торговли фиатом проверит и зарегистрирует соответствующую информацию, предоставленную вами, в соответствии с системой идентификации пользователей, установленной в антиотмывочных правилах Платформы. В случае возникновения сомнений в представленной вами информации Платформа имеет право проверить её у соответствующих компетентных органов или ведомств.

Статья 9. Мониторинг рисковых пользователей. Платформа P2P-торговли фиатом будет отслеживать рисковых пользователей в соответствии с конкретными требованиями антиотмывочных норм платформы для выяснения цели их транзакций, источника средств, использования средств, финансового состояния или состояния деятельности, а также другой информации.

Статья 10. Хранение представленных документов. Платформа P2P фиатной торговли примет необходимые меры в соответствии с законодательством для хранения вашей информации о личности и информации о транзакциях в течение определенного периода времени. В соответствии с международными общепринятыми практиками, ваша информация о личности и информация о транзакциях будут храниться не менее пяти лет после прекращения деловых отношений и транзакции соответственно.

Статья 11. Уведомления. Пользователи платформы P2P-торговли фиатом должны отметить, что:

• Запрещено давать свой аккаунт в долг другим;
• Запрещено сдавать в аренду или давать в долг свои удостоверяющие личность документы;
• Запрещено сдавать в аренду, давать в долг или раскрывать ваш аккаунт, банковскую карту, сберегательную книжку, пароль и другую важную информацию о ваших ценных активах;
• Вы должны сотрудничать с P2P-платформой фиатной торговли при верификации личности;
• Выберите надежное стороннее финансовое учреждение для оплаты при сделке на платформе P2P фиатной торговли.

Статья 12. Сообщение о подозрительных действиях. Если вы обнаружите любой аккаунт, который может участвовать в отмывании денег или финансировании терроризма, во время своей транзакции на платформе P2P фиатной торговли, вы можете уведомить платформу P2P фиатной торговли.

Статья 13. Толкование руководства. Руководство толкуется платформой P2P-торговли фиатом.

Статья 14. Дата вступления в силу. Руководство вступает в силу с даты выпуска.