В 2020 году лишь около 10% криптоорганизаций, присоединившихся в тот год, могли заявить о соблюдении лучших стандартов соответствия. К 2026 году этот показатель вырос до 47%.
Chainalysis опубликовала предварительную версию своего предстоящего отчета в среду, раскрыв, что примерно 47% организаций, присоединившихся в этом году, используют стандарты оповещения, которые в 2020 году вывели бы их на 90-й процентиль строгости. Отчет под названием «The New Rails: How Digital Assets Are Reshaping the Foundations of Finance» рисует картину отрасли, которая тихо и методично ужесточала свою инфраструктуру соответствия в течение полувека.
Что на самом деле означают эти числа
Ключевые метрики, которые отслеживает Chainalysis, включают уровень серьезности оповещений, чувствительность триггеров и минимальные пороги обнаружения в долларах. Традиционные финансовые учреждения по-прежнему превосходят своих крипто-нативных коллег в этом аспекте. Для определенных категорий незаконных транзакций традиционные учреждения имеют пороги обнаружения настолько низкие, как $55, в то время как в крипто-секторе — $100. Для ненезаконных косвенных потоков разрыв еще более значителен: $150 в традиционных учреждениях против $950 на крипто-биржах.
Проблема косвенного воздействия
Согласно предварительному обзору Chainalysis, косвенные пороговые значения для чувствительных категорий, таких как вымогательство и мошенничество, могут быть в 10–20 раз выше, чем прямые. Компания может отметить прямой перевод на сумму $100 из санкционированного кошелька, в то время как косвенный перевод на $1 000 или $2 000 от того же источника может остаться незамеченным.
Региональные различия добавляют еще один уровень сложности. Данные Chainalysis показывают, что в регионе Европа, Ближний Восток и Африка обычно применяются более строгие косвенные стандарты мониторинга, тогда как в регионе Азиатско-Тихоокеанский регион наблюдается большая вариативность. Стандарты прямого воздействия, напротив, остаются относительно однородными по всему миру.