Guia do Usuário da Plataforma de Negociação Fiat P2P contra Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo

Artigo 1º Objetivo e Base de Elaboração. A lavagem de dinheiro comprometerá drasticamente o desenvolvimento das transações de tokens digitais, incentivando e fomentando a corrupção, degradando a conduta social, danificando os direitos e interesses legítimos dos usuários, enfraquecendo a base para a operação estável da plataforma de negociação de tokens digitais e aumentando os riscos legais e operacionais correspondentes. Considerando isso, a Plataforma de Negociação Over-the-Counter da KuCoin ("Plataforma de Negociação P2P em Moeda Fiduciária" ou "Plataforma") elabora o Guia em conformidade com as Regras para Transações em Moeda Fiduciária e a Declaração de Divulgação de Riscos, visando prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e plenamente aplicar as leis relevantes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.

Artigo 2 – Âmbito de Aplicação. O Guia é aplicável a todos os usuários da Plataforma. Como usuário da Plataforma e parte contratante, você deverá cumprir todas as disposições aqui estabelecidas, em conformidade com todas as leis relacionadas à prevenção de lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo em qualquer país ou região com jurisdição, ou em seu país ou região. Não obstante o exposto, os requisitos mais rigorosos de seu país ou região prevalecerão.

Artigo 3: Combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Refere-se à adoção de medidas adequadas, de acordo com as leis relevantes e as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma, para impedir que infratores ocultem ou disfarçem qualquer crime relacionado a drogas, gangues, terrorismo, contrabando, corrupção e suborno, fraude financeira, perturbação da ordem financeira, bem como atividades de lavagem de dinheiro que ocultem a origem e a natureza de seus rendimentos ilícitos por meio de transações na Plataforma de Comércio Fiat P2P.

Artigo 4 – Regulamentação contra a lavagem de dinheiro da Plataforma. As regras da Plataforma contra a lavagem de dinheiro (incluindo combate ao financiamento do terrorismo, o mesmo abaixo) incluem disposições sobre lavagem de dinheiro contidas nos regulamentos emitidos periodicamente pela Plataforma e no Guia. Caso haja conflito entre o conteúdo aqui contido e outras regras, o Guia prevalecerá.

Artigo 5: Princípios básicos de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária. A Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária realiza monitoramento e controle de risco do usuário de acordo com os seguintes princípios:

• A plataforma de negociação P2P de moeda fiduciária considerará todos os fatores de risco que possam envolver usuários em atividades de lavagem de dinheiro e adotará medidas razoáveis para monitoramento de risco.
• A plataforma de negociação fiat P2P aprimorará ainda mais sua capacidade de identificação de usuários e monitorará prudentemente riscos, tendo pleno entendimento dos usuários.
• A plataforma de negociação P2P de moeda fiduciária acompanhará continuamente os riscos enfrentados pelos usuários e tomará medidas correspondentes.

Artigo 6 – Envio de documentos de transação pessoais. Se a contraparte de uma transação na Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária for uma pessoa física, a Plataforma tem o direito de exigir a apresentação dos seguintes dados e informações conforme as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma:

• Nome;
• Cópia do cartão de identidade ou passaporte;
• Outras informações ou documentos exigidos pela plataforma de negociação fiat P2P.

Artigo 7 – Apresentação de documentos de transação da instituição. Se a contraparte de uma transação na Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária não for uma pessoa física ("instituição"), a Plataforma tem o direito de exigir a apresentação dos seguintes dados e informações conforme as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma:

• Nome da empresa;
• Endereço da sede registrada;
• Representante legal / agente autorizado;
• Licença comercial/certificado de constituição e certificado de registro empresarial;
• Cópia do cartão de identidade ou passaporte do representante legal/agente autorizado;
• Outras informações ou documentos exigidos pela plataforma de negociação fiat P2P.

Artigo 8: Revisão dos documentos apresentados. A Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária verificará e registrará as informações relevantes apresentadas por você de acordo com o sistema de identificação do usuário nas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma. Em caso de dúvidas sobre as informações que você enviar, a Plataforma tem o direito de verificá-las junto à autoridade ou departamento competente relevante.

Artigo 9: Monitoramento de usuários de risco. A Plataforma de Negociação Fiat P2P monitorará usuários de risco de acordo com os requisitos específicos das regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Plataforma, para esclarecer seu propósito de transação, origem dos fundos, uso dos fundos, situação financeira ou situação operacional e outras informações.

Artigo 10: Armazenamento dos documentos apresentados. A plataforma P2P de negociação em moeda fiduciária tomará as medidas necessárias conforme a lei para manter suas informações de identidade e transação por um determinado período de tempo. De acordo com as práticas internacionais gerais, suas informações de identidade e transação serão mantidas por pelo menos cinco anos após o encerramento, respectivamente, da relação comercial e da transação.

Artigo 11. Notificações. Os usuários na Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária devem observar que:

• É proibido emprestar sua conta a outros;
• É proibido alugar ou emprestar seus documentos de identidade;
• É proibido alugar, emprestar ou divulgar sua conta, cartão bancário, livro bancário, senha e outras informações importantes sobre seus bens importantes;
• Você deverá cooperar com a Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária na verificação de identidade;
• Você deve escolher uma instituição financeira terceirizada confiável para pagamento durante a transação na Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária.

Artigo 12: Relato de atos suspeitos. Se você identificar qualquer conta que possa estar envolvida em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo durante sua transação na Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária, você poderá notificar a Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária.

Artigo 13: Interpretação do Guia. O Guia será interpretado pela Plataforma de Negociação P2P de Moeda Fiduciária.

Artigo 14. Data de vigência. O Guia entrará em vigor na data de emissão.