Como Completar a Diligência Reforçada (EDD) para SEPA?

Conteúdo

1. O que é EDD?
2. Como Completar o EDD
3. Perguntas Frequentes

1. O que é EDD?

Para cumprir com os regulamentos de Anti-Lavagem de Dinheiro (anti-money laundering/AML), o KuCoin EU deve rever as fontes de riqueza e os fundos de certas contas. Esta prática é padrão e comum em processos de conformidade. O processo de Diligência Devida Reforçada (Enhanced Due Diligence/EDD) para o serviço SEPA do KuCoin EU é iniciado pelos bancos parceiros. Após a conclusão do EDD, são oferecidos serviços mais eficientes de depósitos e saques SEPA.

2. Como Completar o EDD

2.1 Como determinar se preciso enviar documentação para o EDD?

- Quando receber uma notificação de EDD do KuCoin EU (via email ou mensagem na plataforma).
- Quando vir um aviso para completar o EDD nas páginas de depósito e saque em EUR no KuCoin EU.
- Se a sua ordem não for processada dentro de 2 dias úteis, consulte os passos acima.

2.2 Como envio a documentação para o EDD?

- Aceda ao site oficial do KuCoin EU ou à App do KuCoin EU e navegue até à página de depósito ou saque em EUR.
- Siga os passos indicados até a página de submissão de documentos EDD.
- Faça o upload do seu extrato bancário mais recente. (Deve corresponder à conta bancária utilizada para pagamentos nas suas ordens de depósito.)
- Faça o upload dos seus recibos de vencimento dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos.
- Submeta os documentos e aguarde a revisão (normalmente concluída em 2 dias úteis).

Nota:
Após submeter a documentação para o EDD, o banco irá revê-la em até 2 dias úteis. Verifique o seu email ou mensagens na plataforma para saber se foi aprovado. Caso contrário, poderá ser necessário submeter informações adicionais.

2.3 Que documentação é necessária?

EDD 1:
- O seu extrato bancário mais recente de uma conta em seu nome. (Deve corresponder à conta bancária que utiliza para pagamentos nas suas ordens de depósito.)
- Os seus recibos de vencimento dos últimos 3 meses ou documentos que comprovem outras fontes de fundos. Recomenda-se que o montante seja superior ao total utilizado nas suas transações SEPA no KuCoin EU.

EDD 2 requer documentação adicional:
- Outros comprovativos de bens: Prova de contas à ordem, contas poupança, contas de investimento, poupanças para reforma, valor de mercado de imóveis, carros (sem empréstimos) e quaisquer outros bens com valor de revenda. Recomenda-se que o valor destes bens seja superior ao total utilizado nas suas transações SEPA no KuCoin EU.

2.4 Tipos Aceitáveis de Documentação

Tipos	Detalhes
Salário	• Recibos de vencimento que mostrem os seus rendimentos pelo menos do mês anterior • Extratos bancários que mostrem salários pagos pelo seu empregador pelo menos do mês anterior • Declaração de impostos do último ano fiscal
Trabalho por Conta Própria	• Declaração de impostos do último ano fiscal • Faturas recentes/contratos/acordos ou demonstrações de lucros e perdas que comprovem os seus rendimentos mensais ou anuais provenientes dos seus serviços como trabalhador independente.
Herança	• Uma cópia do testamento do falecido • Uma carta assinada pelo executor/advogado/notário público do testamento do falecido
Doações/Presentes/Subsídios	Se é estudante e recebe bolsas de estudo, utilize estas opções como prova de riqueza. • Acordo de doação/presente/subsídio de bens imóveis ou outros ativos • Declaração juramentada ou uma carta assinada pelo doador, declarando a natureza da doação/presente/subsídio • Extrato bancário que mostre o depósito bancário da doação/presente/subsídio
Hipoteca/Empréstimo	• Contrato de hipoteca/empréstimo que mostre o valor da hipoteca ou empréstimo e o plano de pagamento • Extrato bancário que mostre um depósito de empréstimo na sua conta
Lucros Empresariais (Ações/Dividendos)	• Declaração de dividendos • Acordo de distribuição • O seu extrato bancário mais recente que mostre pagamentos de dividendos • As suas contas empresariais mais recentes auditadas
Investimentos Financeiros	• Declaração do fornecedor de investimentos • Extrato bancário que mostre a liquidação do fornecedor de investimentos • Outros documentos ou declarações que comprovem os seus lucros de investimentos (obrigações, ações, etc.)
Outros	Outros textos e documentos de prova necessários sobre a sua fonte de riqueza

3. Perguntas Frequentes

3.1 Se o EDD for necessário, como serão tratadas as transações SEPA anteriores?

- Depósitos SEPA: Se submeter a documentação do EDD dentro de 2 dias úteis e esta for aprovada pelo banco parceiro, a transação de depósito será concluída automaticamente. Se a documentação do EDD não for submetida a tempo ou for rejeitada, os fundos depositados serão devolvidos à sua conta bancária (normalmente em até 2 dias úteis após a conclusão da revisão).
- Saques SEPA: Após a aprovação do EDD, será necessário iniciar novamente a transação de saque. Caso a revisão não seja aprovada, não será possível concluir o saque.

3.2 Como posso melhorar a taxa de aprovação do EDD?

- Forneça materiais de alta qualidade e aceitáveis: de preferência em formato PDF ou como cópias físicas de documentos com bordas visíveis.
- Exiba claramente o nome do emissor, o logótipo e a data de emissão.
- Demonstre a sua capacidade financeira de forma completa, recomendando-se que o valor comprovado dos ativos seja superior aos montantes utilizados nas transações SEPA do KuCoin EU.
- Utilize extratos bancários emitidos em seu nome (ou forneça uma explicação caso sejam utilizados documentos de terceiros para verificar as suas fontes de riqueza).

3.3 O que acontece se os meus materiais forem rejeitados?

Pode reenviar a aplicação de EDD e atualizar os documentos de acordo com os motivos fornecidos nas páginas de depósito ou saque em EUR no KuCoin EU.

3.4 É seguro fornecer informações nos meus recibos de vencimento?

As informações pessoais e os documentos que submete estão protegidos por protocolos de encriptação e software. Implementamos salvaguardas físicas, eletrónicas e processuais para recolher, armazenar e divulgar as suas informações pessoais. Pode confiar que as suas informações pessoais estão protegidas.

Esperamos que este artigo tenha sido útil. Se tiver outras questões, entre em contacto com o nosso apoio ao cliente 24/7 através do chat online ou submeta um pedido.