Panduan Pengguna Platform Dagangan Fiat P2P terhadap Pemberantasan Pencucian Wang dan Pendanaan Keganasan

Perkara 1 Objektif dan Asas Penyediaan. Pencucian wang akan merosakkan pembangunan transaksi token digital secara drastik, mendorong dan membiakkan rasuah, menurunkan tingkah laku sosial, merosakkan hak dan kepentingan sah pengguna, melemahkan asas operasi bertertib platform perdagangan token digital, serta meningkatkan risiko undang-undang dan operasi yang berkaitan. Mengambil kira ini, Platform Perdagangan Luar Bursa KuCoin ("Platform Perdagangan Fiat P2P" atau "Platform") ini menggariskan Panduan ini berdasarkan Peraturan Transaksi Fiat dan Penyata Pendedahan Risiko bagi mencegah aktiviti pencucian wang dan pembiayaan terorisme, serta sepenuhnya mengamalkan undang-undang berkaitan anti-pencucian wang dan anti-pembiayaan terorisme.

Perkara 2 Lingkungan Aplikasi. Panduan ini berlaku kepada semua pengguna di Platform. Sebagai pengguna Platform dan pihak perdagangan, anda patut mematuhi sebarang ketentuan yang dinyatakan di sini selaras dengan semua undang-undang mengenai pencegahan pencucian wang dan pembiayaan teroris di mana-mana negara atau wilayah yang mempunyai kuasa yurisdiksi, atau negara atau wilayah anda. Walaupun demikian, keperluan yang lebih ketat di negara atau wilayah anda akan berkuat kuasa.

Pasal 3 Pencegahan pencucian wang dan pembiayaan terorisme. Ini merujuk kepada mengambil langkah-langkah yang sesuai berdasarkan undang-undang yang berkaitan dan peraturan pencegahan pencucian wang Platform untuk mencegah penjenayah daripada menyembunyikan/menyamarikan sebarang jenayah dadah, geng, teroris, penyeludupan, rasuah dan suap, penipuan kewangan, gangguan tertib pengurusan kewangan, serta aktiviti pencucian wang yang menyembunyikan sumber dan sifat pendapatan haram mereka melalui transaksi di Platform Perdagangan Fiat P2P.

Perkara 4 Peraturan pencegahan pencucian wang Platform. Peraturan pencegahan pencucian wang (termasuk pencegahan pembiayaan terorisme, sama seperti di bawah) Platform termasuk ketentuan mengenai pencegahan pencucian wang dalam peraturan yang dikeluarkan oleh Platform dari masa ke masa dan Panduan. Jika terdapat konflik antara kandungan di sini dengan peraturan lain, Panduan shall prevail.

Perkara 5 Prinsip asas anti-pencucian wang bagi Platfom Perdagangan Fiat P2P. Platfom Perdagangan Fiat P2P menjalankan pemantauan dan kawalan risiko pengguna berdasarkan prinsip-prinsip berikut:

• Platform Perdagangan Fiat P2P akan mempertimbangkan semua faktor risiko yang mungkin menyebabkan pengguna terlibat dalam pencucian wang, serta mengambil langkah-langkah yang munasabah untuk pemantauan risiko.
• Platform Perdagangan Fiat P2P akan terus meningkatkan kapasitinya dalam pengenalan pengguna dan memantau risiko secara hati-hati sambil memahami pengguna sepenuhnya.
• Platform Perdagangan Fiat P2P akan terus memperhatikan risiko yang dihadapi pengguna dan mengambil langkah-langkah yang sesuai.

Artikel 6 Penghantaran dokumen transaksi peribadi. Jika pihak lawan dalam transaksi di Platform Perdagangan Fiat P2P adalah seorang individu, Platform berhak meminta penghantaran data dan maklumat berikut mengikut peraturan pencegahan pencucian wang yang ditetapkan oleh Platform:

• Nama;
• Salinan kad pengenalan atau pasport;
• Maklumat atau dokumen lain yang diperlukan oleh Platform Perdagangan Fiat P2P.

Pasal 7 Penghantaran dokumen transaksi institusi. Jika pihak lawan dalam transaksi di Platform Perdagangan Fiat P2P bukan individu ("institusi"), Platform berhak meminta penghantaran data dan maklumat berikut mengikut peraturan pencegahan pencucian wang Platform:

• Nama syarikat;
• Alamat pejabat berdaftar;
• Wakil undang-undang/ agen yang diberi kuasa;
• Lesen perniagaan/sijil pendaftaran perniagaan dan sijil pendaftaran perniagaan;
• Salinan kad pengenalan atau pasport wakil undang-undang/ agen yang dikuasakan;
• Maklumat atau dokumen lain yang diperlukan oleh Platform Perdagangan Fiat P2P.

Perkara 8 Semakan dokumen yang dikemukakan. Platfom Perdagangan Fiat P2P akan mengesahkan dan merekodkan maklumat yang relevan yang anda kemukakan mengikut sistem pengenalan pengguna dalam peraturan anti-pencucian wang Platfom. Dalam kes sebarang keraguan terhadap maklumat yang anda kemukakan, Platfom berhak mengesahkannya dengan otoriti atau jabatan berkuasa yang berkaitan.

Perkara 9 Pemantauan pengguna berisiko. Platform Perdagangan Fiat P2P akan memantau pengguna berisiko berdasarkan keperluan khusus peraturan anti-pencucian wang Platform untuk mengenal pasti tujuan transaksi, sumber dana, penggunaan dana, status kewangan atau status operasi, dan maklumat lain.

Perkara 10 Penyimpanan dokumen yang diserahkan. Platform Perdagangan Fiat P2P akan mengambil langkah-langkah yang diperlukan mengikut undang-undang untuk menyimpan maklumat identiti dan transaksi anda selama tempoh tertentu. Menurut amalan am antarabangsa, maklumat identiti dan transaksi anda akan disimpan selama sekurang-kurangnya lima tahun selepas penghentian hubungan perniagaan dan transaksi masing-masing.

Perkara 11 Notis. Pengguna di Platform Perdagangan Fiat P2P perlu memperhatikan bahwa:

• Dilarang memberi pinjaman akaun anda kepada orang lain;
• Dilarang menyewa atau memberi pinjaman dokumen identiti anda;
• Dilarang menyewa, memberi pinjaman atau mengungkap akaun, kad bank, buku cek, kata laluan dan maklumat penting lain tentang harta penting anda;
• Anda perlu bekerjasama dengan Platform Perdagangan Fiat P2P dalam pengesahan identiti;
• Anda harus memilih institusi keuangan pihak ketiga yang boleh dipercaya untuk pembayaran semasa transaksi di Platform Perdagangan Fiat P2P.

Perkara 12 Pelaporan tindakan mencurigakan. Jika anda menemui sebarang akaun yang mungkin terlibat dalam aktiviti pencucian wang atau pendanaan terorisme semasa transaksi anda di Platfom Perdagangan Fiat P2P, anda boleh memberitahu Platfom Perdagangan Fiat P2P.

Perkara 13 Tafsiran Panduan. Panduan ini akan ditafsirkan oleh Platform Perdagangan Fiat P2P.

Perkara 14 Tarikh berkuat kuasa. Panduan ini akan berkuat kuasa pada tarikh penerbitan.