Pada tahun 2020, hanya kira-kira 10% daripada organisasi kripto yang mendaftar pada tahun tersebut yang boleh menuntut piawaian kepatuhan terbaik di kelasnya. Maju pantas ke tahun 2026, nombor itu telah meningkat kepada 47%.
Chainalysis menerbitkan pra-paparan laporan akan datangnya pada hari Rabu, menunjukkan bahawa kira-kira 47% organisasi yang dilantik tahun ini menggunakan piawaian peringatan yang pada tahun 2020 dahulu akan menempatkan mereka di persentil ke-90 dari ketatness. Laporan itu, berjudul “The New Rails: How Digital Assets Are Reshaping the Foundations of Finance,” menggambarkan satu industri yang secara senyap dan berterusan mengukuhkan infrastruktur pematuhan selama tempoh separuh dekad.
Apakah maksud nombor-nombor tersebut
Metrik utama yang dipantau oleh Chainalysis termasuk keparahan amaran, kepekaan penggerak, dan ambang pengesanan dolar minimum. Institusi kewangan tradisional masih mengungguli rakan sebaya berasaskan kripto dalam aspek ini. Bagi kategori transaksi haram tertentu, institusi tradisional mempunyai ambang pengesanan serendah $55, berbanding $100 dalam sektor kripto. Bagi aliran tidak langsung bukan haram, jurangnya lebih ketara: $150 di institusi tradisional berbanding $950 di bursa kripto.
Masalah eksposur tidak langsung
Menurut pratonton Chainalysis, ambang tidak langsung untuk kategori sensitif seperti perisian tebusan dan penipuan boleh 10 hingga 20 kali lebih tinggi berbanding rakan langsungnya. Sebuah syarikat mungkin menandakan pindahan langsung $100 daripada dompet yang dikenakan sanksi sambil membiarkan pindahan tidak langsung $1,000 atau $2,000 daripada sumber yang sama melalui tanpa terdeteksi.
Variasi wilayah menambah lapisan kompleksiti lain. Data Chainalysis menunjukkan bahawa EMEA (Eropah, Timur Tengah, dan Afrika) secara umumnya memperkenalkan piawaian pemantauan tidak langsung yang lebih ketat, manakala kawasan Asia-Pasifik menunjukkan variasi yang lebih besar. Piawaian eksposur langsung, sebaliknya, tetap seragam secara global.