Pada tahun 2020, hanya sekitar 10% dari organisasi kripto yang bergabung pada tahun tersebut yang dapat mengklaim standar kepatuhan terbaik di kelasnya. Maju cepat ke tahun 2026, angka tersebut telah melonjak menjadi 47%.
Chainalysis menerbitkan pratinjau laporan mendatangnya pada Rabu, mengungkapkan bahwa sekitar 47% organisasi yang bergabung tahun ini menggunakan standar peringatan yang pada tahun 2020 akan menempatkan mereka di persentil ke-90 dari tingkat ketatness. Laporan tersebut, berjudul “The New Rails: How Digital Assets Are Reshaping the Foundations of Finance,” menggambarkan industri yang secara diam-diam dan sistematis memperketat infrastruktur kepatuhannya selama periode setengah dekade.
Apa arti sebenarnya dari angka-angka tersebut
Metrik utama yang dilacak Chainalysis mencakup tingkat keparahan peringatan, tingkat kepekaan pemicu, dan ambang deteksi dolar minimum. Lembaga keuangan tradisional masih unggul dibandingkan mitra asli kripto di bidang ini. Untuk kategori tertentu dari transaksi ilegal, lembaga tradisional memiliki ambang deteksi serendah $55, dibandingkan $100 di sektor kripto. Untuk aliran tidak langsung non-ilegal, kesenjangannya bahkan lebih besar: $150 di lembaga tradisional versus $950 di bursa kripto.
Masalah eksposur tidak langsung
Menurut pratinjau Chainalysis, ambang batas tidak langsung untuk kategori sensitif seperti perangkat lunak tebusan dan penipuan bisa 10 hingga 20 kali lebih tinggi daripada rekan-rekan eksposur langsungnya. Sebuah perusahaan mungkin menandai transfer langsung $100 dari dompet yang disanksi sambil membiarkan transfer tidak langsung $1.000 atau $2.000 dari sumber yang sama lolos tanpa terdeteksi.
Variasi regional menambah lapisan kompleksitas lainnya. Data Chainalysis menunjukkan bahwa EMEA (Eropa, Timur Tengah, dan Afrika) umumnya menerapkan standar pemantauan tidak langsung yang lebih ketat, sementara wilayah Asia-Pasifik menunjukkan variabilitas yang lebih besar. Standar eksposur langsung, sebaliknya, tetap relatif seragam secara global.