P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफॉर्म का उपयोगकर्ता गाइड: धोखाधड़ी रोकथाम और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ

अनुच्छेद 1 उद्देश्य और तैयारी का आधार। धोखाधड़ी डिजिटल टोकन लेनदेन के विकास को भारी रूप से प्रभावित करेगी, भ्रष्टाचार को प्रोत्साहित करेगी और जन्म देगी, सामाजिक व्यवहार को खराब करेगी, उपयोगकर्ताओं के कानूनी अधिकारों और हितों को नुकसान पहुंचाएगी, डिजिटल टोकन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के स्थिर संचालन की नींव को कमजोर करेगी, और संबंधित कानूनी और संचालन जोखिम बढ़ाएगी। इस पर विचार करते हुए, KuCoin का ओवर-द-काउंटर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म ("P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफॉर्म" या "प्लेटफॉर्म") फ़िएट लेनदेन के नियमों और जोखिम खुलासा स्टेटमेंट के अनुसार, धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों को रोकने और संबंधित धोखाधड़ी रोकथाम और आतंकवादी वित्तपोषण कानूनों का पूर्णतः पालन करने के लिए इस मार्गदर्शिका को तैयार करता है।

अनुच्छेद 2: अनुप्रयोग का क्षेत्र। यह मार्गदर्शिका प्लेटफॉर्म पर सभी उपयोगकर्ताओं के लिए लागू होती है। प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ता और व्यापारी के रूप में, आपको किसी भी देश या क्षेत्र में धोखाधड़ी रोकथाम और आतंकवाद वित्तपोषण के खिलाफ सभी कानूनों के अनुसार, या अपने देश या क्षेत्र के अधिकार क्षेत्र के अनुसार, यहाँ उल्लिखित किसी भी प्रावधान का पालन करना होगा। हालाँकि, आपके देश या क्षेत्र में अधिक कठोर आवश्यकताएँ प्राबल्य होंगी।

अनुच्छेद 3 धोखाधड़ी के खिलाफ धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ। इसका अर्थ है कि प्लेटफॉर्म के संबंधित कानूनों और धोखाधड़ी के खिलाफ नियमों के अनुसार उचित उपाय करना, ताकि अपराधी P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफॉर्म पर लेनदेन के माध्यम से किसी भी नशीली दवा, गैंग, आतंकवादी, तस्करी, भ्रष्टाचार और रिश्वत, वित्तीय धोखाधड़ी के अपराध, वित्तीय प्रबंधन के क्रम को नष्ट करने, तथा अवैध आय के स्रोत और प्रकृति को छिपाने वाली धोखाधड़ी की गतिविधियों को छिपाने से रोका जा सके।

अनुच्छेद 4: प्लेटफॉर्म के धोखाधड़ी रोकथाम नियम। प्लेटफॉर्म के धोखाधड़ी रोकथाम (जिसमें आतंकवादी वित्तपोषण भी शामिल है, नीचे समान) नियमों में प्लेटफॉर्म द्वारा समय-समय पर जारी किए गए नियमों और गाइड में धोखाधड़ी रोकथाम से संबंधित प्रावधान शामिल हैं। यदि यहाँ शामिल विषय अन्य नियमों के साथ विरोध करते हैं, तो गाइड का ही पालन किया जाएगा।

अनुच्छेद 5: P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म के आधारभूत धोखाधड़ी रोकथाम सिद्धांत। P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म निम्नलिखित सिद्धांतों के अनुसार उपयोगकर्ता जोखिम निगरानी और नियंत्रण करता है:

• P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म उन सभी जोखिम कारकों को ध्यान में रखेगा जिनके कारण उपयोगकर्ता धोखाधड़ी के खिलाफ़ लड़ाई में शामिल हो सकते हैं, और जोखिम निगरानी के लिए उचित उपाय करेगा।
• P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं की पूर्ण समझ के साथ उपयोगकर्ता पहचान में अपनी क्षमता बढ़ाएगा और जोखिमों का सावधानीपूर्वक निरीक्षण करेगा।
• P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं के सामने आने वाले जोखिमों पर लगातार ध्यान देगा और उचित उपाय करेगा।

अनुच्छेद 6: व्यक्तिगत लेनदेन दस्तावेज़ प्रस्तुत करना। यदि P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म पर लेनदेन का विपक्षी एक प्राकृतिक व्यक्ति है, तो प्लेटफ़ॉर्म को अपनी धोखाधड़ी रोकथाम नियमावली के अनुसार निम्नलिखित डेटा और जानकारी प्रस्तुत करने का अधिकार है:

• नाम;
• आईडी कार्ड या पासपोर्ट की प्रति;
• P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म द्वारा आवश्यक अन्य जानकारी या दस्तावेज।

अनुच्छेद 7 संस्थागत लेनदेन दस्तावेज़ों का प्रस्तुतीकरण। यदि P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म पर लेनदेन का विपक्षी एक प्राकृतिक व्यक्ति नहीं है ("संस्था"), तो प्लेटफ़ॉर्म को अपनी धोखाधड़ी रोकथाम नियमावली के अनुसार निम्नलिखित डेटा और जानकारी प्रस्तुत करने का अधिकार है:

• कंपनी का नाम;
• पंजीकृत कार्यालय का पता;
• कानूनी प्रतिनिधि / अधिकृत प्रतिनिधि;
• व्यावसायिक लाइसेंस/स्थापना प्रमाणपत्र और व्यावसायिक पंजीकरण प्रमाणपत्र;
• कानूनी प्रतिनिधि/अधिकृत एजेंट की आईडी कार्ड या पासपोर्ट की प्रति;
• P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म द्वारा आवश्यक अन्य जानकारी या दस्तावेज।

अनुच्छेद 8: जमा किए गए दस्तावेज़ों की समीक्षा। P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म, प्लेटफ़ॉर्म के धोखाधड़ी रोकथाम नियमों के अनुसार उपयोगकर्ता पहचान प्रणाली के अनुसार आपके द्वारा जमा की गई संबंधित जानकारी की पुष्टि और रिकॉर्ड करेगा। यदि आपके द्वारा जमा की गई जानकारी के बारे में कोई संदेह हो, तो प्लेटफ़ॉर्म इसे संबंधित प्राधिकारी या विभाग के साथ सत्यापित करने का अधिकार रखता है।

अनुच्छेद 9 जोखिम वाले उपयोगकर्ता का निगरानी। P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म, अपने धोखाधड़ी रोकथाम नियमों की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार, जोखिम वाले उपयोगकर्ताओं की निगरानी करेगा ताकि उनके लेनदेन का उद्देश्य, धन का स्रोत, धन का उपयोग, वित्तीय स्थिति या संचालन स्थिति और अन्य जानकारी स्पष्ट हो सके।

अनुच्छेद 10: जमा किए गए दस्तावेज़ों का भंडारण। P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म कानून के अनुसार आवश्यक उपाय करेगा ताकि आपकी पहचान और लेनदेन की जानकारी को एक निश्चित समय तक बनाए रखा जा सके। अंतर्राष्ट्रीय सामान्य प्रथाओं के अनुसार, आपकी पहचान की जानकारी और लेनदेन की जानकारी को क्रमशः व्यापार संबंध और लेनदेन के समाप्त होने के बाद कम से कम पांच वर्षों तक बनाए रखा जाएगा।

अनुच्छेद 11 सूचनाएँ। P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म पर उपयोगकर्ताओं को ध्यान देना चाहिए कि:

• अपना खाता दूसरों को उधार देना प्रतिबंधित है;
• अपने पहचान प्रमाण पत्रों को किराए पर देना या उधार देना वर्जित है;
• आपके खाते, बैंक कार्ड, बैंकबुक, पासवर्ड और अन्य महत्वपूर्ण संपत्ति की महत्वपूर्ण जानकारी को किराए पर देना, उधार देना या प्रकट करना वर्जित है;
• आपको P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म के साथ पहचान वेरिफ़िकेशन में सहयोग करना होगा;
• आपको P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म पर लेनदेन के दौरान भुगतान के लिए विश्वसनीय तीसरे पक्ष की वित्तीय संस्थान चुनना चाहिए।

अनुच्छेद 12: संदिग्ध कार्यों की रिपोर्ट। यदि आप P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म पर अपने लेन-देन के दौरान किसी ऐसे खाते को पाते हैं जो धोखाधड़ी या आतंकवादी वित्तपोषण गतिविधियों में लिप्त हो सकता है, तो आप P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफ़ॉर्म को सूचित कर सकते हैं।

अनुच्छेद 13: गाइड की व्याख्या। गाइड की व्याख्या P2P फ़िएट ट्रेड प्लेटफॉर्म द्वारा की जाएगी।

अनुच्छेद 14 प्रभावी तिथि। गाइड जारी की तिथि से प्रभावी होगा।