2020 में, केवल लगभग 10% उस वर्ष ऑनबोर्ड किए गए क्रिप्टो संगठनों का दावा किया जा सकता था कि उनके पास शीर्ष स्तर की अनुपालन मानक हैं। 2026 तक पहुँचकर, यह संख्या बढ़कर 47% हो गई।
चेनलेसिस ने बुधवार को अपनी आगामी रिपोर्ट का एक पूर्वावलोकन प्रकाशित किया, जिसमें यह उजागर हुआ कि इस साल ऑनबोर्ड किए गए लगभग 47% संगठन ऐसे अलर्टिंग मानकों का उपयोग कर रहे हैं जो 2020 में उन्हें कठोरता के 90वें प्रतिशतक में रखते। "द न्यू रेल्स: हाउ डिजिटल एसेट्स एर रिशेपिंग द फाउंडेशन्स ऑफ फाइनेंस" शीर्षक वाली यह रिपोर्ट एक ऐसे उद्योग की छवि प्रस्तुत करती है जिसने आधे दशक के दौरान चुपचाप, विधिवत ढंग से अपनी पालन प्रणाली की बुनियादी संरचना को कड़ा किया है।
संख्याएँ वास्तव में क्या दर्शाती हैं
चेनैलिसिस द्वारा ट्रैक किए जाने वाले मुख्य मापदंडों में अलर्ट गंभीरता, ट्रिगर संवेदनशीलता और न्यूनतम डॉलर पता लगाने की सीमाएँ शामिल हैं। पारंपरिक वित्तीय संस्थान इस क्षेत्र में अपने क्रिप्टो-मूल समकक्षों की तुलना में अभी भी बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं। कुछ अवैध लेनदेन के लिए, पारंपरिक संस्थानों की पता लगाने की सीमा $55 तक हो सकती है, जबकि क्रिप्टो क्षेत्र में यह $100 है। अवैध अप्रत्यक्ष प्रवाहों के मामले में, यह अंतर और भी स्पष्ट है: पारंपरिक संस्थानों पर $150 के मुकाबले क्रिप्टो एक्सचेंज पर $950।
अप्रत्यक्ष एक्सपोजर की समस्या
चेनलेसिस के प्रीव्यू के अनुसार, बंधक और धोखाधड़ी जैसी संवेदनशील श्रेणियों के अप्रत्यक्ष सीमाएँ उनके प्रत्यक्ष प्रभाव के तुलने में 10 से 20 गुना अधिक हो सकती हैं। एक कंपनी एक प्रतिबंधित वॉलेट से $100 के प्रत्यक्ष ट्रांसफ़र को चिह्नित कर सकती है, जबकि उसी स्रोत से $1,000 या $2,000 के अप्रत्यक्ष ट्रांसफ़र को अनदेखा कर सकती है।
क्षेत्रीय विविधता एक और जटिलता का योग करती है। चेनलेसिस डेटा दर्शाता है कि EMEA (यूरोप, मध्य पूर्व और अफ्रीका) सामान्यतः कठोरतर अप्रत्यक्ष निगरानी मानदंड लागू करता है, जबकि एशिया-प्रशांत क्षेत्र में अधिक विविधता है। इसके विपरीत, प्रत्यक्ष प्रभाव मानदंड वैश्विक स्तर पर अपेक्षाकृत समान रहते हैं।