Différence entre la marge croisée et la marge isolée dans le trading sur marge KuCoin
Avant de commencer, vous pouvez en savoir plus sur le trading sur marge KuCoin en regardant la vidéo ci-dessous 👇
KuCoin trading sur marge permet aux investisseurs d'utiliser des fonds empruntés pour trader un ou plusieurs actifs avec effet de levier. Les cryptomonnaies dans le compte du trader agissent comme garantie pour les fonds empruntés. Il existe deux principaux types de modes de trading sur marge sur KuCoin : marge croisée et marge isolée. Dans ce guide, examinons comment chaque mode fonctionne, les principales différences et les cas d'utilisation.
Qu'est-ce que la marge croisée ?
La marge croisée permet aux utilisateurs d'utiliser l'intégralité du solde du compte comme garantie pour soutenir les transactions, permettant aux bénéfices d'une position de couvrir les pertes d'une autre, mais risquant la liquidation totale du compte si le solde du compte tombe en dessous du seuil de la marge de maintenance. Par conséquent, la marge croisée offre de la flexibilité et potentiellement des exigences de marge plus faibles sur plusieurs transactions.
Par exemple, si un trader a un solde de 10 BTC et ouvre deux positions : longue sur Ethereum avec un effet de levier de 2:1 et courte sur une autre crypto avec un effet de levier de 2:1, leur solde total soutient les deux positions.
Si le prix d'Ethereum baisse mais que l'autre position est bénéficiaire, le profit peut compenser la perte, empêchant potentiellement la liquidation. Cependant, si les deux positions subissent des pertes dépassant le niveau de la marge de maintenance, le trader risque de perdre l'intégralité des 10 BTC, démontrant la nature à haut risque et à haute récompense de la marge croisée.
Qu'est-ce que la marge isolée ?
Inversement, la marge isolée permet aux traders de limiter leur risque à une transaction spécifique en allouant une partie de leurs fonds dans leur compte comme garantie pour cette transaction.
Cette approche garantit que les pertes ou liquidations potentielles sont confinées à cette position particulière sans affecter d'autres transactions dans le portefeuille. Principalement utilisée pour des transactions spéculatives et fortement levées, elle permet aux traders de surveiller et de contrôler de près les risques en limitant la garantie uniquement au montant alloué pour cette transaction. En essence, si une transaction se déroule mal, seuls les fonds dans la marge isolée sont à risque, en faisant une méthode ciblée pour une gestion précise des risques dans le trading.
Par exemple, si un trader a un solde total de 5 BTC dans son compte sur marge, un trader pourrait utiliser 1 BTC comme garantie pour une transaction à effet de levier sur Ethereum.
Si la transaction est bénéfique, seuls les bénéfices de ce 1 BTC sont réalisés. Inversement, si la transaction subit une perte, seul le 1 BTC est à risque de liquidation, protégeant le solde restant du résultat de la transaction.
Principales différences entre la marge isolée et la marge croisée
Voici le tableau pour une comparaison détaillée entre la marge isolée et la marge croisée.
| Aspect | Marge isolée | Le mode marge croisée |
| Garanties et liquidation | Limité à une position spécifique. Seuls les fonds alloués à un trade particulier sont à risque de liquidation. | Tous les fonds du compte servent de garantie pour les trades. L'intégralité du solde du compte peut être utilisée pour éviter la liquidation des positions. |
| Effet de levier | La marge isolée prend actuellement en charge un effet de levier allant jusqu'à 10x, l'effet de levier maximal pour chaque paire de trading diffère. | La marge croisée prend actuellement en charge un effet de levier allant jusqu'à 5x. |
| La gestion des risques | Offre une gestion des risques granulaire, permettant l'allocation de montants spécifiques à des trades individuels sans affecter le reste du compte. | Combine le risque de toutes les positions ouvertes. Bien que bénéfique pour compenser les positions, cela peut signifier des pertes potentiellement plus élevées. |
| Flexibilité | Nécessite l'ajout manuel de fonds pour augmenter la marge d'une position spécifique. | Utilise automatiquement le solde disponible dans le compte pour éviter la liquidation, offrant une approche plus passive de la maintenance de la marge. |
| Les cas d'utilisation | Convient aux traders qui souhaitent gérer le risque sur une base par trade, surtout lorsqu'ils ont une forte conviction sur des trades spécifiques et souhaitent garder les risques séparés. |
Mieux adapté aux traders gérant plusieurs positions qui pourraient se couvrir mutuellement ou à ceux qui souhaitent utiliser l'intégralité de leur solde de compte. |
Pour résumer
La décision d'opter pour la marge isolée ou la marge croisée dépend principalement de la stratégie individuelle d'un trader, de sa tolérance au risque et du niveau de gestion active qu'il souhaite appliquer à ses positions. La combinaison appropriée des deux sur le marché crypto volatile pourrait aider les traders à maximiser leurs profits et à couvrir les risques sur le marché baissier. Cependant, tous les échanges à effet de levier comportent des risques et assurez-vous de faire vos recherches et de prendre des décisions plus éclairées avant de choisir tout type de trading sur marge.