Guide de l'utilisateur de la plateforme de trading fiat P2P contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Article 1 Objectif et base de préparation. Le blanchiment d'argent nuira gravement au développement des transactions de jetons numériques, encouragera et favorisera la corruption, dégradera les comportements sociaux, portera atteinte aux droits et intérêts légitimes des utilisateurs, affaiblira les fondements du fonctionnement stable de la plateforme d'échange de jetons numériques et augmentera les risques juridiques et opérationnels correspondants. À cet égard, la plateforme de négociation hors bourse de KuCoin (« Plateforme de négociation fiat P2P » ou « Plateforme ») établit le présent guide conformément aux règles relatives aux transactions en monnaie fiduciaire et à la déclaration de divulgation des risques, dans le but de prévenir les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et de respecter pleinement les lois pertinentes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Article 2 Champ d'application. Le Guide s'applique à tous les utilisateurs de la Plateforme. En tant qu'utilisateur de la Plateforme et partie à un échange, vous devez respecter toutes les dispositions herein, conformément à toutes les lois relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans tout pays ou région exerçant une juridiction, ou dans votre pays ou région. Malgré ce qui précède, les exigences les plus strictes de votre pays ou région prévalent.

Article 3 Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il s'agit de prendre les mesures appropriées conformément aux lois pertinentes et aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent de la Plateforme afin d'empêcher les délinquants de dissimuler ou cacher les revenus illégaux provenant de crimes liés à la drogue, à la criminalité organisée, au terrorisme, à la contrebande, à la corruption et à la fraude, à la perturbation de l'ordre financier, ainsi qu'aux activités de blanchiment d'argent qui cachent la source et la nature de leurs revenus illégaux via des transactions sur la Plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire.

Article 4 Règlements de lutte contre le blanchiment d'argent de la Plateforme. Les règles de la Plateforme en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (y compris la lutte contre le financement du terrorisme, identiques ci-dessous) comprennent les dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent figurant dans les réglementations publiées de temps à autre par la Plateforme et dans le Guide. En cas de conflit entre le contenu présent et d'autres règles, le Guide prévaut.

Article 5 Principes de base de lutte contre le blanchiment d'argent du Plateforme de commerce de monnaie fiduciaire P2P. La Plateforme de commerce de monnaie fiduciaire P2P effectue la surveillance et le contrôle des risques utilisateurs conformément aux principes suivants :

• La plateforme d'échange fiat P2P prendra en compte tous les facteurs de risque pouvant impliquer les utilisateurs dans des activités de blanchiment d'argent et mettra en œuvre des mesures raisonnables pour la surveillance des risques.
• La plateforme d'échange fiat P2P renforcera davantage sa capacité d'identification des utilisateurs et surveillera prudemment les risques tout en ayant une compréhension complète des utilisateurs.
• La plateforme d'échange fiat P2P surveillera en continu les risques auxquels les utilisateurs sont confrontés et prendra les mesures correspondantes.

Article 6 Soumission de documents de transaction personnels. Si la contrepartie d'une transaction sur la plateforme de commerce fiat P2P est une personne physique, la Plateforme a le droit de demander la soumission des données et informations suivantes conformément aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent de la Plateforme :

• Nom ;
• Copie de la carte d'identité ou du passeport ;
• Autres informations ou documents requis par la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire.

Article 7 Soumission des documents de transaction de l'institution. Si la contrepartie d'une transaction sur la plateforme de commerce fiat P2P n'est pas une personne physique (« institution »), la Plateforme a le droit de demander la soumission des données et informations suivantes conformément aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent de la Plateforme :

• Nom de l'entreprise ;
• Adresse du siège social ;
• Représentant légal / agent autorisé ;
• Licence d'exploitation/certificat d'incorporation et certificat d'enregistrement commercial ;
• Copie de la carte d'identité ou du passeport du représentant légal / de l'agent autorisé ;
• Autres informations ou documents requis par la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire.

Article 8 Vérification des documents soumis. La plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire vérifiera et enregistrera les informations pertinentes que vous soumettez conformément au système d'identification des utilisateurs des réglementations anti-blanchiment de la plateforme. En cas de doute concernant les informations que vous fournissez, la plateforme a le droit de les vérifier auprès des autorités ou départements compétents concernés.

Article 9 Surveillance des utilisateurs à risque. La plateforme de commerce fiat P2P surveillera les utilisateurs à risque conformément aux exigences spécifiques des réglementations de la plateforme contre le blanchiment d'argent, afin de déterminer leur objectif de transaction, la source des fonds, l'utilisation des fonds, leur situation financière ou opérationnelle, et d'autres informations.

Article 10 Conservation des documents soumis. La plateforme P2P de commerce en monnaie fiduciaire prendra les mesures nécessaires prévues par la loi pour conserver vos informations d'identité et de transaction pendant une période déterminée. Conformément aux pratiques internationales généralement reconnues, vos informations d'identité et de transaction seront conservées pendant au moins cinq ans à compter de la résiliation, respectivement, de la relation commerciale et de la transaction.

Article 11 Avis. Les utilisateurs de la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire doivent noter que :

• Il est interdit de prêter votre compte à d'autres ;
• Il est interdit de louer ou de prêter vos documents d'identité ;
• Il est interdit de louer, prêter ou divulguer votre compte, votre carte bancaire, votre livret bancaire, votre mot de passe et autres informations importantes concernant vos biens importants ;
• Vous devrez coopérer avec la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire pour la vérification d'identité ;
• Vous devez choisir une institution financière tierce fiable pour les paiements lors des transactions sur la plateforme d'échange P2P en monnaie fiduciaire.

Article 12 Signalement des actes suspects. Si vous constatez tout compte susceptible d'être impliqué dans des activités de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme lors de vos transactions sur la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire, vous pouvez en informer la plateforme de commerce P2P en monnaie fiduciaire.

Article 13 Interprétation du guide. Le guide sera interprété par la plateforme de commerce fiat P2P.

Article 14 Date d'entrée en vigueur. Le Guide entrera en vigueur à la date de sa publication.