Qu'est-ce que le bot DCA et comment fonctionne-t-il ?
Indépendamment des conditions du marché, les novices et même les traders crypto expérimentés ont du mal à identifier le bon moment pour entrer sur le marché. Sans parler des traders techniques ; les investisseurs crypto trouvent vraiment déroutant de maîtriser le timing de leurs investissements dans des environnements aussi volatils.
Il y a un risque élevé de perdre de l'argent en quelques minutes lorsque vous entrez sur le marché juste avant une forte tendance à la baisse ou que vous sortez juste avant que les acheteurs ne commencent à prendre le contrôle du marché.
Alors, comment résoudre ce dilemme ? La meilleure façon est de suivre la bonne vieille méthode d'investissement discipliné — le Dollar Cost Average (DCA).
Il est temps d'explorer le bot de trading DCA KuCoin, ses fonctionnalités et le processus étape par étape pour commencer à l'utiliser. Si vous êtes un trader ou un investisseur crypto novice, consultez ce guide jusqu'à la fin. Commençons !
Partie 1 - Qu'est-ce que le bot de trading DCA KuCoin ?
1. Qu'est-ce que le Dollar-Cost Averaging ?
Le DCA (Dollar-Cost Averaging) est l'une des stratégies de trading les plus simples. Selon les données, 90 % des traders obtiendront de meilleurs rendements s'ils utilisent le DCA au lieu d'investir manuellement leurs fonds.
Méthode DCA expliquée
Le DCA est une stratégie qui permet à l'investisseur d'acheter le même montant d'investissement en dollars à intervalles réguliers. Les achats se font régulièrement à des intervalles spécifiés, quel que soit le prix de l'actif à ce moment-là.
Dans la méthode DCA, vous investissez périodiquement dans des cryptos avec un montant fixe au lieu d'essayer de chronométrer le marché avec précision. Dans la stratégie d'investissement DCA, l'importance est donnée à la durée passée sur le marché plutôt qu'à la prévision et au timing du marché.
La stratégie DCA est une méthode d'investissement largement testée qui fonctionne magnifiquement pour tous les marchés, quelles que soient leurs conditions. En investissant à intervalles réguliers, indépendamment du prix de l'actif, vous achèterez l'actif à son prix moyen à la fin de la période d'investissement.
Deux avantages principaux de cette stratégie sont qu'elle élimine le besoin d'évaluer les points d'entrée précis et réduit l'impact de la volatilité des prix sur vos investissements.
2.Choisir entre DCA et investissement en somme forfaitaire
Comprenons le fonctionnement du DCA avec un exemple simple. Considérez le montant maximum d'argent que vous souhaitez investir comme 6000 $ et le jeton dans lequel vous souhaitez investir comme KCS. Si le prix d'un jeton KCS est de 10 $, vous obtiendrez 600 KCS dans votre compte aujourd'hui. Après un an, si le prix d'un jeton KCS est de 15 $, votre investissement s'élèverait à 9000 $.
Maintenant, disons que vous avez choisi de DCA votre investissement au lieu d'acheter KCS d'un coup. Votre investissement total serait toujours de 6000 $, mais vous souhaitez investir 1000 $ en jetons KCS une fois tous les deux mois. Regardons le tableau ci-dessous.
Méthode DCA expliquée
Dans le tableau ci-dessus, nous voyons investir dans KCS sur six intervalles différents avec 1000 $ par investissement. À la fin de l'année, vous aurez 694 jetons KCS, et avec le prix de 15 $ par KCS, votre investissement total aurait atteint 10 410 $. C'est 1410 $ de plus que ce que votre capital aurait été si vous n'aviez pas fait de DCA.
Aussi, en faisant du DCA, vous n'avez pas vraiment à vous inquiéter lorsque le prix de KCS dépasse ou descend en dessous de 10 $, le prix auquel vous avez initialement investi.
Pour qui est le DCA ? Si vous êtes un investisseur novice en crypto et que vous n'avez pas d'expertise technique, le DCA est fait pour vous. Plus important encore, si vous recherchez des investissements à long terme, le DCA fonctionne le mieux pour vous. En utilisant cette stratégie, vos émotions ne vous affecteront pas vraiment, et il y a moins de chances que vous deveniez avide et preniez une mauvaise décision d'investissement.
Cependant, respecter les règles du jeu est crucial. Investir vos 1000 $ durement gagnés dans un marché baissier absolu peut devenir vraiment difficile. Pour résoudre ce problème, vous pouvez automatiser votre stratégie DCA gratuitement en utilisant le KuCoin bot de trading DCA.
3.Qui convient le mieux au bot DCA ?
Le DCA sera parfait pour vous si vous correspondez à ces profils :
1) Détenteur à long terme
Vous êtes quelqu'un qui souhaite construire un portefeuille crypto à long terme et a un horizon d'investissement de plusieurs années. En utilisant le DCA, vous pouvez efficacement réduire votre coût moyen sur une période prolongée avec des achats réguliers. Cela construit progressivement votre position jusqu'à votre niveau d'exposition souhaité tout en prévenant le risque de surendettement.
2) Investisseur à faible tolérance au risque
Vous êtes quelqu'un qui préfère investir dans des actifs avec une volatilité plus faible. Bien qu'il soit vrai que les prix des cryptomonnaies ont tendance à fluctuer sauvagement, cela ne signifie pas que les investisseurs avec une faible tolérance au risque devraient rester complètement en dehors des marchés crypto. Si vous êtes quelqu'un qui est optimiste pour l'avenir des cryptomonnaies, vous pouvez acheter systématiquement avec la stratégie DCA. Cela minimise finalement les risques de timing du marché et rend l'idée d'investir dans les cryptomonnaies moins intimidante pour les investisseurs avec une faible tolérance au risque.
3) Investisseurs débutants
Vous êtes quelqu'un qui est nouveau sur le marché des cryptomonnaies et qui cherche des moyens d'investir. Pour les nouveaux venus, investir peut certainement sembler intimidant car la question de quoi investir et comment investir se pose régulièrement. Heureusement, le DCA offre l'opportunité parfaite pour les investisseurs débutants d'entrer sur le marché car il évite des aspects comme l'analyse technique. Au lieu de cela, il vous permet de plonger directement dans l'investissement en allouant une partie de vos fonds à des achats sans essayer de chronométrer le marché.
4.Sachez cela avant de faire un DCA de vos investissements
La stratégie DCA n'est pas seulement pour les investisseurs avec de gros moyens. En suivant cette méthode, vous pouvez faire de petits investissements dans votre cryptomonnaie préférée régulièrement.
Cette méthode d'investissement fonctionne le mieux dans des conditions de marché consolidées ou baissières. Il est conseillé de ne pas faire de dollar cost averaging de vos investissements lorsque votre actif préféré est dans une forte tendance haussière. Si vous ne le faites pas, vous finirez par acheter l'actif à un prix surévalué, ce qui est toujours une mauvaise idée.
Le DCA implique également de faire de nombreuses transactions à intervalles réguliers au lieu d'une seule transaction en investissement global. Plus de transactions signifient plus de frais que vous payez à votre plateforme d'échange. Par conséquent, gardez un œil sur vos frais et vérifiez régulièrement si cela a du sens par rapport à votre investissement. Cela dit, les frais de transaction peuvent facilement être compensés à mesure que la valeur de votre investissement augmente au cours de votre DCA.
Un inconvénient du DCA pourrait être que vous manquez de gros gains lorsque le marché est fortement haussier. Mais comme vous le savez, attraper ces tendances nécessite beaucoup de temps et de connaissances techniques.
Dans l'ensemble, le DCA est le moyen le plus sûr d'entrer sur le marché, et avec moins de risques, les profits seront également moindres.
5.Le KuCoin DCA Bot de Trading
Alors vous êtes impressionné par la stratégie DCA et souhaitez commencer immédiatement ? Vous pouvez utiliser le bot de trading DCA de KuCoin. À ce jour, près de 377 000 bots fonctionnent sur la plateforme d'échange KuCoin, et les rendements globaux sont également impressionnants. Quoi de plus ? Vous pouvez choisir parmi des centaines d'altcoins, investir le montant de votre choix, choisir votre investissement maximum en fonction de votre appétit pour le risque et l'oublier.
Le bot fait tout le travail pendant que vous surveillez de près votre portefeuille et apportez des ajustements illimités en fonction de vos découvertes. Vous pouvez accéder au bot gratuitement ; le seul coût impliqué dans tout ce processus est le frais de transaction, qui sera facturé même si vous le faites tout seul.
L'illustration ci-dessous montre comment le bot DCA est différent des autres bots proposés par KuCoin.
Comparaison des Bots DCA
Partie 2 - Comment créer votre premier bot DCA ?
1.Créer votre premier bot DCA sur KuCoin
KuCoin les bots de trading peuvent être accessibles via l'application mobile officielle et le site Web.
Étape 1
La première étape consiste à visiter le site Web ou l'application KuCoin et à sélectionner le bot de trading DCA. 
Page de bot de trading KuCoin | DCA
Vous serez redirigé vers l'écran ci-dessous. Comme vous pouvez le voir, près de 377k bots DCA sont en cours d'exécution sur la plateforme d'échange KuCoin.
Nous vous recommandons de regarder la vidéo là-bas pour avoir une idée générale du bot DCA avec quelques fondamentaux importants à retenir.
Faire défiler vers le bas vous mènera à la liste des bots DCA les plus rentables sur KuCoin. Cliquez sur "Créer” pour commencer.
Processus de création de bot DCA
Étape 2
Comme le bot DCA est assez simple à utiliser, les seuls paramètres que vous pourrez modifier sont le montant de cryptomonnaie que vous souhaitez utiliser par investissement, le montant total de l'investissement, ainsi que l'intervalle d'investissement et la date du premier investissement.
Ici, nous avons choisi d'investir 20 USDT par investissement et de limiter l'investissement maximum à 70 USDT. Nous choisissons également d'investir tous les jours avec le premier investissement comme maintenant. Cela signifie que le bot est créé dès que nous cliquons sur Créer et débite votre compte de trading de 20 USDT. La même chose se produit chaque jour à la même heure jusqu'à ce que le bot atteigne son plafond d'investissement maximum. Donc, essentiellement, après avoir acheté 20 USDT trois fois.
Notez que l'entrée "investissement maximum" est facultative, et vous pouvez choisir de ne pas limiter vos investissements avec le bot DCA KuCoin.
Confirmation de commande du bot DCA
Étape 3
Les utilisateurs plus avancés peuvent également envisager d'optimiser l'objectif de profit. Ici, nous avons fixé l'objectif de profit à 10 %. Vous pouvez voir le temps estimé pour atteindre votre objectif de profit en fonction de vos paramètres de prix personnalisés. Que fait le bot une fois que vous atteignez votre objectif de profit ? Vous avez deux options à choisir : notifier et continuer le DCA ou notifier et vendre toutes vos positions. Choisissez votre option préférée et cliquez sur Confirmer.
Définir l'objectif de profit
Étape 4
L'application vous demandera alors une confirmation de commande, et une fois confirmée, le bot commencera officiellement à fonctionner.
Confirmation de commande
Comme toujours, vos fonds doivent être dans votre compte de trading avant de les transférer à votre bot. Vous pouvez effectuer des transferts internes (du compte principal au compte de trading, par exemple) gratuitement en cliquant sur le bouton d'échange en bas.
Vous pouvez cliquer sur l'onglet En cours en bas de l'écran pour vérifier comment votre bot se comporte en termes d'investissement et de profits.
Aperçu du bot en cours
2.Apporter des ajustements à votre bot DCA
Après avoir analysé les performances de votre bot DCA, vous pouvez modifier les paramètres en cliquant sur l'icône Modifier en bas à droite. Les modifications que vous y apportez sont immédiatement reflétées après avoir cliqué sur le bouton confirmer. 
Modification des paramètres sur le bot DCA KuCoin
3.Sortie du Bot DCA
Si vous souhaitez fermer le bot, allez à la section Bots en cours et cliquez sur l'icône Switch en haut à droite. Comme montré dans l'image ci-dessus, vous pouvez voir les fonds disponibles qui seront transférés à votre compte de trading. Vous pouvez choisir de recevoir des KCS (le jeton que vous avez choisi pour le dollar cost averaging) ou des USDT sur votre compte de trading.
Quitter Votre Bot DCA
Partie 3 - Clé pour Maximiser les Profits de Votre Bot DCA
1.Quand le DCA est-il plus efficace que l'investissement en une seule fois?
Le DCA peut aider un investisseur à entrer en toute sécurité sur un marché, à commencer à bénéficier d'une appréciation des prix à long terme, et à lisser le risque des mouvements de prix à la baisse à court terme. Et dans des situations comme celles ci-dessous, il peut offrir des rendements plus prévisibles que d'investir beaucoup d'argent d'un coup :
- Acheter un actif qui peut augmenter en valeur au fil du temps. Si un investisseur pense que les prix vont baisser - mais qu'ils sont susceptibles de se redresser à long terme - il peut utiliser le DCA pour investir de l'argent pendant la période où il pense qu'un mouvement à la baisse se produira. S'ils ont raison, ils bénéficieront d'achats d'actifs à un prix inférieur. Mais même s'ils ont tort, ils auront des investissements sur le marché à mesure que le prix augmente.
- Couverture des paris à travers la volatilité. Le DCA expose les investisseurs à des prix au fil du temps. Lorsque le marché connaît une volatilité des prix, l'objectif de cette stratégie est de lisser toute augmentation ou diminution dramatique de leur portefeuille et de bénéficier un peu du mouvement des prix dans chaque direction.
- Éviter le FOMO et le trading émotionnel. Le DCA est une approche d'investissement basée sur des règles. Souvent, les traders débutants tombent dans le piège du "trading émotionnel", où les décisions d'achat et de vente sont dictées par des facteurs psychologiques comme la peur ou l'excitation. Cela peut amener les investisseurs à gérer leurs portefeuilles de manière inefficace.
À quelle fréquence le bot DCA investira-t-il ?
La forte volatilité des cryptomonnaies signifie que vous pouvez utiliser le bot DCA plus souvent, avec des investissements automatisés quotidiens ou hebdomadaires étant appropriés.
L’ Essentiel
Alors qu'attendez-vous ? Téléchargez l'application KuCoin, créez un bot DCA et rejoignez les 377 000 utilisateurs de bots DCA KuCoin dans le monde.
Nous espérons que vous avez trouvé ce guide utile et instructif.