Comment accomplir la diligence raisonnable renforcée (EDD) SEPA ?
Contenu
1. Qu'est-ce que l'EDD ?
2. Comment accomplir l'EDD
3. FAQ
1. Qu'est-ce que l'EDD ?
Pour se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), KuCoin EU doit examiner les sources de richesse et de fonds pour certains comptes. Cette pratique est standard et courante en matière de conformité. Le processus de diligence approfondie renforcée (EDD) pour le service SEPA de KuCoin EU est initié par les banques partenaires. Une fois l'EDD terminé, des services de dépôt et de retrait SEPA plus efficaces sont proposés.
2. Comment compléter l'EDD
2.1 Comment puis-je déterminer si je dois soumettre une documentation EDD ?
- Lorsque vous recevez une notification EDD de KuCoin EU (par e-mail ou message sur la plateforme).
- Lorsque vous voyez une invite pour compléter l'EDD sur les pages de dépôt et de retrait EUR sur KuCoin EU.
- Si votre commande n'a pas été traitée dans les 2 jours ouvrables, veuillez suivre les étapes ci-dessus.
2.2 Comment soumettre la documentation EDD ?
- Rendez-vous sur le site officiel KuCoin EU ou l'application KuCoin EU et accédez à la page de dépôt ou de retrait en EUR.
- Suivez les instructions pour accéder à la page de soumission du document EDD.
- Téléchargez votre dernier relevé bancaire. (Il doit correspondre au compte bancaire utilisé pour les paiements dans vos ordres de dépôt.)
- Téléchargez vos bulletins de salaire des 3 derniers mois ou des documents attestant d'autres sources de fonds.
- Soumettez et attendez la révision (généralement terminée dans les 2 jours ouvrables).
Note :
Après avoir soumis votre documentation EDD, la banque la examinera dans les 2 jours ouvrables. Veuillez vérifier votre courrier électronique ou vos messages sur la plateforme pour savoir si vous avez été approuvé. Sinon, vous devrez peut-être soumettre des informations supplémentaires.
2.3 Quelle documentation est nécessaire ?
EDD 1:
- Votre dernier relevé bancaire provenant d’un compte à votre nom. (Il doit correspondre au compte bancaire que vous utilisez pour les paiements dans vos ordres de dépôt.)
- Vos bulletins de salaire des 3 derniers mois ou des documents attestant d'autres sources de fonds. Il est recommandé que le montant soit supérieur à la somme utilisée dans vos transactions SEPA sur KuCoin EU.
EDD 2 nécessite des documents supplémentaires :
- Autre preuve d'actifs : Preuve de comptes chèques, comptes d'épargne, comptes d'investissement, épargne-retraite, valeur marchande de l'immobilier, voiture (sans prêt), et tout autre actif ayant une valeur de revente. Il est recommandé que la valeur de ces actifs soit supérieure à la somme utilisée dans vos transactions SEPA sur KuCoin EU.
2.4 Types de documents acceptables
| Types | Détails |
| Salaire |
• Fiches de paie démontrant vos revenus pour le mois précédent au moins • Relevés bancaires démontrant les salaires versés par votre employeur pour au moins le mois précédent • Déclaration d'impôts de l'exercice précédent |
|
Travail indépendant |
• Déclaration d'impôts de l'exercice précédent • Factures/contrats/acords récents ou états de résultat prouvant vos revenus mensuels ou annuels provenant de vos services indépendants. |
| Héritage | • Une copie du testament du défunt • Une lettre signée par l'exécuteur testamentaire, l'avocat, le notaire ou le notaire public du testament du défunt |
| Dons/Cadeaux/Subventions | Si vous êtes un étudiant recevant des bourses, utilisez ces options comme preuve de richesse. • Accord de don, cadeau ou subvention de biens immobiliers ou d'autres actifs • Une déclaration sous serment ou une lettre signée par le donateur, déclarant la nature du don, du cadeau ou de la subvention • Relevé bancaire attestant le dépôt bancaire du don/cadeau/subvention |
| Hypothèque/Prêt |
• Contrat de prêt ou d’hypothèque indiquant la valeur du prêt ou de l’hypothèque et le calendrier de remboursement • Relevé bancaire montrant un dépôt de prêt sur votre compte |
| Bénéfices de l'entreprise (Actions/Dividendes) | • Relevé de dividende • Accord de distribution • Votre dernier relevé bancaire indiquant les paiements de dividendes • Vos derniers comptes d’entreprise vérifiés |
| Investissements financiers | • Déclaration du fournisseur d'investissement • Relevé bancaire indiquant le règlement provenant du fournisseur d'investissement • Autres déclarations ou documents prouvant vos bénéfices d'investissement (obligations, actions, etc.) |
| Autres | Autres documents requis et preuves de votre source de richesse |
3. FAQ
3.1 Si une EDD est requise, comment les transactions SEPA précédentes seront-elles traitées ?
- Dépôts SEPA : Si vous soumettez votre documentation EDD dans les 2 jours ouvrables et qu'elle est approuvée par la banque partenaire, la transaction de dépôt sera automatiquement finalisée. Si la documentation EDD n'est pas soumise à temps ou est rejetée, les fonds déposés seront retournés à votre compte bancaire (généralement dans les 2 jours ouvrables suivant la fin de l'examen).
- Retraits SEPA : Après approbation de l'EDD, vous devez relancer la transaction de retrait. Si l'analyse n'est pas validée, vous ne pourrez pas finaliser le retrait.
3.2 Comment améliorer le taux de réussite de la vérification EDD ?
- Fournissez des documents de haute qualité et acceptables : de préférence au format PDF ou en copies physiques avec des bords visibles.
Affichez clairement le nom de l'émetteur, son logo et la date d'émission
- Démontrez votre capacité financière aussi complètement que possible, avec des preuves de montants d'actifs recommandés supérieurs aux montants que vous utilisez dans les transactions SEPA de KuCoin EU.
- Utilisez des relevés bancaires émis à votre nom (ou fournissez une explication si des documents tiers sont utilisés pour vérifier vos sources de richesse).
3.3 Que se passe-t-il si mes documents sont rejetés ?
Vous pouvez soumettre à nouveau la demande EDD, puis mettre à jour les documents selon les raisons indiquées sur les pages de dépôt ou de retrait EUR sur KuCoin EU.
3.4 Est-il sécurisé de fournir les informations de mes bulletins de paie ?
Les informations personnelles et les documents que vous soumettez sont protégés par des protocoles et des logiciels de chiffrement. Nous mettons en œuvre des mesures de sécurité physiques, électroniques et procédurales pour collecter, stocker et divulguer vos informations personnelles. Soyez assuré que vos informations personnelles sont protégées.
Nous espérons que cet article vous a été utile. Si vous avez d'autres questions, contactez notre support client 24/7 via chat en ligne ou ouvrir un ticket.