Gabay ng User sa P2P Fiat Trade Platform tungkol sa Pagtutol sa Paglilinis ng Pera at Pagtutol sa Paggalak ng Terorismo

Artikulo 1 Layunin at Batayan ng Pagkakabuo. Ang paglilinis ng pera ay magdudulot ng malaking pinsala sa pag-unlad ng mga transaksyon ng digital token, hihikayat at magbibigay-daan sa korupsiyon, magpapababa sa mga gawi sa lipunan, sasaktan ang legal na karapatan at interes ng mga gumagamit, magpapahina sa pundasyon ng operasyon ng platform ng pagtinda ng digital token, at magpapataas ng kaugnay na legal at operasyonal na panganib. Sa pag-uunawa nito, ang Over-the-Counter Trading Platform ng KuCoin ("P2P Fiat Trade Platform" o "Platform") ay nagtatatag ng Gabay batay sa Mga Patakaran para sa Fiat Transaction at Pahayag sa Disclosure ng Risk upang pigilan ang mga gawain sa paglilinis ng pera at pagpapalaganap ng terorismo, at buong pagsisikap na isabuhay ang mga kaugnay na batas laban sa paglilinis ng pera at pagtutol sa pagpapalaganap ng terorismo.

Artikulo 2 Sakop ng Paggamit. Ang Gabay ay applicable sa lahat ng mga user sa Platform. Bilang user ng Platform at kalaban sa pagtinda, sundin mo ang anumang probisyon na nakalista dito ayon sa lahat ng batas tungkol sa pagtutol sa paglilinis ng pera at pagtutol sa pagsuporta sa terorismo sa anumang bansa o rehiyon na may hawak na hukuman, o sa iyong bansa o rehiyon. Sa kabila nito, ang mas mahigpit na mga kinakailangan sa iyong bansa o rehiyon ang magiging batas.

Artikulo 3 Anti-money laundering at counter-terrorist financing. Ito ay tumutukoy sa pagpapatakbo ng tamang mga hakbang ayon sa mga kaugnay na batas at mga regulasyon laban sa paglilinis ng pera ng Platform upang pigilan ang mga kriminol na magtago o magsilong sa anumang krimen tungkol sa droga, gang, terorismo, pagtatrabaho, korupsyon at pananakot, pagnanakaw sa pananalapi, pagbubusog sa orden ng pampublikong pamamahala, pati na rin ang mga gawain ng paglilinis ng pera na nagtatago sa pinagmulan at kalikasan ng kanilang ilegal na kita sa pamamagitan ng mga transaksyon sa P2P Fiat Trade Platform.

Artikulo 4: Mga regulasyon laban sa paglilinis ng pera ng Platform. Ang mga patakaran laban sa paglilinis ng pera (kabilang ang pagtutol sa pagpapalit ng pera para sa terorismo, pareho sa ibaba) ng Platform ay naglalaman ng mga probisyon tungkol sa paglilinis ng pera sa mga regulasyon na ipinapahayag ng Platform mula sa panahon sa panahon at sa Gabay. Kung may kakaibang nilalaman dito sa iba pang mga patakaran, ang Gabay ang magiging batayan.

Artikulo 5 mga Pangunahang Prinsipyo laban sa Paglilinis ng Pera ng P2P Fiat Trade Platform. Ang P2P Fiat Trade Platform ay nagpapatupad ng pagmamasid at kontrol sa panganib ng gumagamit ayon sa mga sumusunod na prinsipyo:

• Ang P2P Fiat Trade Platform ay magtataya sa lahat ng mga panganib na maaaring magdulot ng pagkakaugnay sa paglilinis ng pera, at gagawa ng mga makatwirang hakbang para sa pagmamasid sa panganib.
• Ang P2P Fiat Trade Platform ay magpapalakas pa ng kanyang kakayahan sa pagkilala sa mga user at magmamonitor nang prudensyal ng mga panganib habang may buong pag-unawa sa mga user.
• Ang P2P Fiat Trade Platform ay magpapatuloy na magmamalasakit sa mga panganib na haharapin ng mga gumagamit at gagawa ng mga hakbang ayon dito.

Artikulo 6: Pagsumite ng mga dokumento ng personal na transaksyon. Kung ang kalaban sa transaksyon sa P2P Fiat Trade Platform ay isang natural na tao, may karapatan ang Platform na hingin ang pagsumite ng mga sumusunod na datos at impormasyon ayon sa mga regulasyon laban sa paglilinis ng pera ng Platform:

• Pangalan;
• Kopya ng ID card o passport;
• Mga iba pang impormasyon o dokumento na kailangan ng P2P Fiat Trade Platform.

Artikulo 7 Pagsumite ng mga dokumento ng transaksyon ng institusyon. Kung ang kalaban sa isang transaksyon sa P2P Fiat Trade Platform ay hindi isang natural na tao ("institusyon"), may karapatan ang Platform na hilingin ang pagsumite ng mga sumusunod na datos at impormasyon ayon sa mga regulasyon laban sa paglilinis ng pera ng Platform:

• Pangalan ng kumpanya;
• Punong tanggapan na address;
• Legal na representante/ awtorisadong tagapag-ugnay;
• Lisensya sa negosyo/sertipiko ng pagkakatatag at sertipiko ng rehistrasyon ng negosyo;
• Kopya ng ID card o passport ng legal na representante/ awtorisadong tagapag-ayos;
• Mga iba pang impormasyon o dokumento na kailangan ng P2P Fiat Trade Platform.

Artikulo 8: Pagsusuri ng mga sumbitadong dokumento. Ang P2P Fiat Trade Platform ay pagsusuriin at tatala ang mga kaugnay na impormasyon na inilahad mo ayon sa sistema ng pagkilala sa user sa mga regulasyon ng platform laban sa paglilinis ng pera. Sa kaso ng anumang pag-aalinlangan tungkol sa impormasyon na inilahad mo, may karapatan ang Platform na i-verify ito sa kaugnay na kompetenteng awtoridad o ahensya.

Artikulo 9: Pagsusuri sa mga user na may panganib. Ang P2P Fiat Trade Platform ay magmonito ng mga user na may panganib batay sa mga partikular na kinakailangan ng mga regulasyon ng platform laban sa paglilimos ng pera upang malinaw ang kanilang layunin sa transaksyon, pinagmulan ng pondo, paggamit ng pondo, kalagayang pampinansyal o operasyonal, at iba pang impormasyon.

Artikulo 10: Pag-iingat ng mga sumbong na dokumento. Ang P2P Fiat Trade platform ay magpapatakbo ng mga kinakailangang hakbang ayon sa batas upang panatilihin ang iyong impormasyon sa pagkakakilanlan at transaksyon sa isang tiyak na panahon. Ayon sa pangkalahatang praktika sa internasyonal, ang iyong impormasyon sa pagkakakilanlan at transaksyon ay papanatilihin sa loob ng hindi bababa sa limang taon mula sa pagtatapos ng relasyon sa negosyo at transaksyon, ayon sa pagkakasunod-sunod.

Artikulo 11 mga Babala. Ang mga gumagamit sa P2P Fiat Trade Platform ay dapat tandaan na:

• Ipinagbabawal ang paglend ng iyong account sa iba;
• Ipinagbabawal ang pagpapautang o paglend ng iyong mga dokumento sa pagkakakilanlan;
• Ipinagbabawal ang pagpapautang, pagmamag-lend o pagpapakita ng iyong account, bank card, bankbook, password at iba pang mahalagang impormasyon tungkol sa iyong mahahalagang ari-arian;
• Kakasama mo ang P2P Fiat Trade Platform sa pag-verify ng identity;
• Pumili ka ng mapagkakatiwalaang third-party na financial institution para sa pagbabayad habang nagtatrabaho sa P2P Fiat Trade Platform.

Artikulo 12 Pagrereport ng mga hindi karaniwang gawain. Kung makakita ka ng anumang account na maaaring nakikilahok sa mga gawain ng paglilinis ng pera o pagpapalit ng pondo para sa terorismo habang nagtatrabaho sa P2P Fiat Trade Platform, maaari mong abiso ang P2P Fiat Trade Platform.

Artikulo 13 Pagsasalin ng Gabay. Sasalin ng P2P Fiat Trade Platform ang Gabay.

Artikulo 14 Epektibong petsa. Ang Gabay ay magsisimula sa petsa ng paglabas.