পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারী গাইড: অর্থ প্রক্রিয়াকরণ এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী বিষয়ে

অনুচ্ছেদ ১ উদ্দেশ্য এবং প্রস্তুতির ভিত্তি। মানি লন্ডারিং ডিজিটাল টোকেন লেনদেনের বিকাশকে প্রখরভাবে ক্ষতি করবে, দুর্নীতির উৎসাহ দেবে এবং জন্ম দেবে, সামাজিক আচরণকে ক্ষয় করবে, ব্যবহারকারীদের আইনগত অধিকার ও স্বার্থকে ক্ষতি করবে, ডিজিটাল টোকেন ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মের টেবিল অপারেশনের ভিত্তি দুর্বল করবে এবং সংশ্লিষ্ট আইনি এবং অপারেশনাল ঝুঁকি বৃদ্ধি করবে। এই বিবেচনায়, KuCoin-এর ওভার-দ্য-কাউন্টার ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম ("P2P ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্ম" বা "প্ল্যাটফর্ম") ফিয়াট লেনদেনের নিয়ম এবং ঝুঁকি সংক্রান্ত বিবৃতির ভিত্তিতে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের কার্যকলাপ প্রতিরোধ এবং সংশ্লিষ্ট বিপদমুক্তি-মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নেরআইনগতভাবে পূর্ণভাবে বাস্তবায়নের জন্য এই গাইডটি প্রণয়ন করছে।

অনুচ্ছেদ ২: প্রয়োগের পরিধি। এই গাইডটি প্ল্যাটফর্মের সমস্ত ব্যবহারকারীর জন্য প্রযোজ্য। প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারী এবং ট্রেডিং পক্ষ হিসাবে, আপনাকে যেকোনো দেশ বা অঞ্চলের অপরাধমূলক অর্থ প্রক্রিয়াকরণ এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী আইনের সাথে সঙ্গতিপূর্ণভাবে এখানে উল্লিখিত যেকোনো প্রাবধান মেনে চলতে হবে। উপরোক্ত কিছুর বিপরীতে, আপনার দেশ বা অঞ্চলের কঠোরতর প্রাবধানগুলি প্রাধান্য পাবে।

ধারা ৩ অর্থ প্রক্রিয়াকরণ এবং সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন। এটি বিনিময়ের উপর ভিত্তি করে পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মে নিয়মিত আইন এবং অর্থ প্রক্রিয়াকরণ বিরোধী নিয়মাবলীর সাথে সঙ্গতিপূর্ণভাবে পদক্ষেপ গ্রহণকে বোঝায়, যাতে আইনলঙ্ঘনকারীদের ড্রাগ, গ্যাংল্যান্ড, সন্ত্রাসবাদ, চুরি, দুষ্টাচার ও রিশওয়াত, আর্থিক প্রতারণা, আর্থিক ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা ধ্বংসের মতো অপরাধের মাধ্যমে অবৈধ আয়ের উৎস এবং প্রকৃতি �隠蔽 করা হয়।

ধারা ৪: প্ল্যাটফর্মের অর্থপ্রক্ষেপণ বিরোধী নিয়মাবলী। প্ল্যাটফর্মের অর্থপ্রক্ষেপণ বিরোধী (যা সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন সহ, নিচে একইভাবে) নিয়মাবলীতে প্ল্যাটফর্ম দ্বারা সময়সময়ে জারি করা নিয়মাবলী এবং গাইডে অর্থপ্রক্ষেপণ বিরোধী সংক্রান্ত প্রাবিধান অন্তর্ভুক্ত থাকবে। এখানে উল্লিখিত বিষয়বস্তু অন্যান্য নিয়মের সাথে সংঘর্ষপূর্ণ হলে, গাইডই প্রাধান্য পাবে।

ধারা ৫: পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মের মৌলিক অর্থ洗浄 বিরোধী নীতিসমূহ। পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি নিম্নলিখিত নীতিগুলির অনুসারে ব্যবহারকারীর ঝুঁকি নিরীক্ষণ ও নিয়ন্ত্রণ করে:

• পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি অপরাধীদের দ্বারা অর্থ প্রক্রিয়াকরণের ঝুঁকি সম্পর্কিত সমস্ত কারণগুলি বিবেচনা করবে এবং ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণের জন্য যুক্তিসঙ্গত পদক্ষেপ গ্রহণ করবে।
• পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহারকারীদের সম্পূর্ণ বুঝতে পারার সাথে সাথে ব্যবহারকারী শনাক্তকরণের ক্ষমতা আরও বাড়াবে এবং ঝুঁকি প্রudently মনিটর করবে।
• পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহারকারীদের সামনে দাঁড়ানো ঝুঁকিগুলির প্রতি নিয়মিত মনোযোগ দেবে এবং সংশ্লিষ্ট ব্যবস্থা নেবে।

অনুচ্ছেদ 6 ব্যক্তিগত লেনদেন দলিল জমা দেওয়া। যদি পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মে লেনদেনের বিপক্ষে একজন প্রাকৃতিক ব্যক্তি হয়, তবে প্ল্যাটফর্ম প্ল্যাটফর্মের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মাবলী অনুযায়ী নিম্নলিখিত ডেটা এবং তথ্য জমা দেওয়ার দাবি করতে পারে:

• নাম;
• আইডি কার্ড বা পাসপোর্টের কপি;
• পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্ম দ্বারা প্রয়োজনীয় অন্যান্য তথ্য বা দলিল।

ধারা ৭ প্রতিষ্ঠানের লেনদেন দলিল জমা দেওয়া। যদি P2P ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মে লেনদেনের বিপক্ষে পক্ষ একজন প্রাকৃতিক ব্যক্তি না হয় ("প্রতিষ্ঠান"), তবে প্ল্যাটফর্ম প্ল্যাটফর্মের অপরাধমূলক অর্থ প্রক্ষেপণ নিয়ন্ত্রণ বিধি অনুযায়ী নিম্নলিখিত ডেটা এবং তথ্য জমা দেওয়ার দাবি করতে পারে:

• কোম্পানির নাম;
• নিবন্ধিত কার্যালয়ের ঠিকানা;
• আইনগত প্রতিনিধি / অনুমোদিত এজেন্ট;
• ব্যবসার লাইসেন্স/প্রতিষ্ঠানের সনদ এবং ব্যবসার নিবন্ধন সনদ;
• আইনগত প্রতিনিধি/ অনুমোদিত এজেন্টের আইডি কার্ড বা পাসপোর্টের কপি;
• পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্ম দ্বারা প্রয়োজনীয় অন্যান্য তথ্য বা দলিল।

অনুচ্ছেদ 8: জমা দেওয়া দলিলের পর্যালোচনা। পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্ম আপনার দ্বারা জমা দেওয়া প্রাসঙ্গিক তথ্যকে প্ল্যাটফর্মের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মাবলীর অধীনে ব্যবহারকারী চিহ্নিতকরণ ব্যবস্থা অনুযায়ী যাচাই করবে এবং রেকর্ড করবে। আপনি যদি যে তথ্য জমা দেন, তার সম্পর্কে কোনও সন্দেহ থাকে, তবে প্ল্যাটফর্ম এটিকে প্রাসঙ্গিক প্রাধিকারী বা বিভাগের সাথে যাচাইয়ের অধিকারী।

অনুচ্ছেদ 9 ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীর পর্যবেক্ষণ। পি2পি ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি তার অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মাবলীর নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তা অনুযায়ী ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীদের পর্যবেক্ষণ করবে, যাতে তাদের লেনদেনের উদ্দেশ্য, অর্থের উৎস, অর্থের ব্যবহার, আর্থিক অবস্থা বা পরিচালনা অবস্থা এবং অন্যান্য তথ্য স্পষ্ট হয়ে উঠতে পারে।

অনুচ্ছেদ 10: জমা দেওয়া দলিলসমূহের সংরক্ষণ। P2P ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মটি আইন অনুযায়ী আপনার পরিচয় এবং লেনদেনের তথ্য নির্দিষ্ট সময়ের জন্য সংরক্ষণের জন্য প্রয়োজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করবে। আন্তর্জাতিক সাধারণ অনুশীলনের অনুসারে, আপনার পরিচয়ের তথ্য এবং লেনদেনের তথ্য যথাক্রমে ব্যবসায়িক সম্পর্ক এবং লেনদেনের শেষের পর কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে সংরক্ষিত থাকবে।

অনুচ্ছেদ 11 নোটিশ। পি2পি ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মের ব্যবহারকারীদের মনে রাখতে হবে যে:

• অন্যদের আপনার অ্যাকাউন্ট ঋণ প্রদান করা নিষিদ্ধ;
• আপনার পরিচয়পত্র ভাড়া বা ঋণ প্রদান করা নিষিদ্ধ;
• আপনার অ্যাকাউন্ট, ব্যাংক কার্ড, ব্যাংকবুক, পাসওয়ার্ড এবং আপনার গুরুত্বপূর্ণ সম্পত্তির অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ তথ্য ভাড়া দেওয়া, ঋণ প্রদান বা প্রকাশ করা নিষিদ্ধ;
• আপনাকে পরিচয় যাচাইকরণের জন্য পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মের সাথে সহযোগিতা করতে হবে;
• আপনাকে পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মে লেনদেনের সময় পেমেন্টের জন্য বিশ্বস্ত তৃতীয় পক্ষের আর্থিক প্রতিষ্ঠান বাছাই করতে হবে।

অনুচ্ছেদ 12: সন্দেহজনক কার্যের প্রতিবেদন। আপনি যদি পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মে আপনার লেনদেনের সময় কোনো অ্যাকাউন্টকে ধোঁকাবাজি বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের কার্যক্রমে জড়িত হওয়ার সম্ভাবনা দেখেন, তাহলে আপনি পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্মকে জানাতে পারেন।

ধারা 13: গাইডের ব্যাখ্যা। গাইডটি পি2প ফিয়াট ট্রেড প্ল্যাটফর্ম দ্বারা ব্যাখ্যা করা হবে।

অনুচ্ছেদ 14 কার্যকর তারিখ। গাইডটি প্রকাশের তারিখ থেকে কার্যকর হবে।