دليل المستخدم لمنصة التداول النقدي P2P ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب

المادة 1: الهدف وأساس الإعداد. سيؤدي غسل الأموال إلى إعاقة كبيرة لتطور معاملات الرموز الرقمية، وتشجيع وتعزيز الفساد، وتدهور السلوكيات الاجتماعية، وانتهاك الحقوق والمصالح المشروعة للمستخدمين، وإضعاف الأساس لعمل منصة تداول الرموز الرقمية، وزيادة المخاطر القانونية والتشغيلية ذات الصلة. نظرًا لهذا، تضع منصة التداول خارج البورصة في KuCoin ("منصة تداول العملات الورقية P2P" أو "المنصة") هذا الدليل وفقًا لقواعد معاملات العملات الورقية وإفصاح المخاطر، بهدف منع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وممارسة القوانين ذات الصلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل كامل.

المادة 2: نطاق التطبيق. ينطبق هذا الدليل على جميع المستخدمين على المنصة. كمستخدم للمنصة وطرف تداول، يجب عليك الالتزام بأي حكم وارد هنا وفقًا لجميع القوانين المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في أي دولة أو منطقة لها ولاية قضائية، أو في بلدك أو منطقتك. على الرغم مما سبق، فإن المتطلبات الأشد صرامة في بلدك أو منطقتك هي السائدة.

المادة 3 مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتشير إلى اتخاذ التدابير المناسبة وفقًا للقوانين ذات الصلة ولوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمنصة لمنع المجرمين من تغطية أو إخفاء أي جرائم تتعلق بالمخدرات، أو العصابات، أو الإرهاب، أو التهريب، أو الرشوة والفساد، أو الاحتيال المالي، أو إحداث فوضى في النظام المالي، بالإضافة إلى أنشطة غسل الأموال التي تخفي مصدر وطبيعة دخلهم غير المشروع من خلال المعاملات على منصة التداول النقدي النظير للنظير.

المادة 4: لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمنصة. تشمل قواعد مكافحة غسل الأموال (بما في ذلك مكافحة تمويل الإرهاب، بنفس المعنى أدناه) الخاصة بالمنصة الأحكام المتعلقة بمكافحة غسل الأموال الواردة في اللوائح الصادرة من وقت لآخر من قبل المنصة والدليل. وفي حال وجود تعارض بين المحتويات الواردة هنا وقواعد أخرى، يُعتبر الدليل هو السائد.

المادة 5: المبادئ الأساسية لمكافحة غسل الأموال لمنصة تداول العملات الورقية من نظير إلى نظير. تقوم منصة تداول العملات الورقية من نظير إلى نظير بمراقبة وتحكم المخاطر الخاصة بالمستخدمين وفقًا للمبادئ التالية:

• ستأخذ منصة تداول العملات الورقية بين الأفراد في الاعتبار جميع عوامل المخاطر التي قد تشمل المستخدمين في أنشطة غسل الأموال، واتخاذ تدابير معقولة لمراقبة المخاطر.
• ستعزز منصة تداول العملات الورقية من نظير إلى نظير قدرتها على تحديد هوية المستخدمين ومراقبة المخاطر بحذر مع فهم كامل للمستخدمين.
• ستتابع منصة تداول العملات الورقية من نظير إلى نظير باستمرار المخاطر التي تواجه المستخدمين واتخاذ التدابير المناسبة.

المادة 6: تقديم وثائق المعاملات الشخصية. إذا كان طرف المعاملة على منصة التداول النقدي النظير إلى نظير شخصًا طبيعيًا، فللهيكل الحق في طلب تقديم البيانات والمعلومات التالية وفقًا لأنظمة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمنصة:

• الاسم؛
• نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر;
• معلومات أو مستندات إضافية مطلوبة من قبل منصة التداول النقدي P2P.

المادة 7: تقديم وثائق معاملة المؤسسة. إذا كان الطرف المقابل في معاملة على منصة التداول النقدي P2P ليس شخصًا طبيعيًا ("مؤسسة")، فللوسطة الحق في طلب تقديم البيانات والمعلومات التالية وفقًا لأنظمة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمنصة:

• اسم الشركة;
• عنوان المكتب المسجل;
• الممثل القانوني/ الوكيل المعتمد;
• رخصة العمل / شهادة التأسيس وشهادة تسجيل العمل؛
• نسخة من بطاقة الهوية أو جواز السفر للممثل القانوني/الوكيل المعتمد;
• معلومات أو مستندات إضافية مطلوبة من قبل منصة التداول النقدي P2P.

المادة 8: مراجعة الوثائق المقدمة. ستقوم منصة تداول العملات الورقية من نظير إلى نظير بتأكيد وتسجيل المعلومات ذات الصلة التي تقدمها وفقًا لنظام تحديد هوية المستخدم في لوائح المنصة لمكافحة غسل الأموال. وفي حال وجود أي شكوك بشأن المعلومات التي تقدمها، يحق للمنصة التحقق منها مع السلطة أو الجهة المختصة ذات الصلة.

المادة 9: مراقبة المستخدمين المعرضين للخطر. ستقوم منصة تداول العملات الورقية بين الأفراد بمراقبة المستخدمين المعرضين للخطر وفقًا للمتطلبات المحددة لأنظمة مكافحة غسل الأموال الخاصة بالمنصة، لتحديد غرض معاملاتهم ومصدر أموالهم واستخدام أموالهم والحالة المالية أو الحالة التشغيلية وغيرها من المعلومات.

المادة 10: تخزين المستندات المقدمة. ستتخذ منصة P2P للتجارة بالعملات الورقية التدابير الضرورية وفقًا للقانون للحفاظ على معلومات هويتك ومعلومات معاملكاتك لفترة زمنية محددة. ووفقًا للممارسات الدولية السائدة، سيتم الاحتفاظ بمعلومات هويتك ومعلومات معاملكاتك لمدة لا تقل عن خمس سنوات من تاريخ إنهاء العلاقة التجارية والمعاملة على التوالي.

المادة 11 الإشعارات. يجب على المستخدمين في منصة التداول النقدي النظير إلى النظير ملاحظة ما يلي:

• يُحظر إقراض حسابك للآخرين؛
• يُحظر تأجير أو إقراض وثائق هويتك؛
• يُحظر تأجير أو إقراض أو الكشف عن حسابك، بطاقة البنك، دفتر الشيكات، كلمة المرور، وأي معلومات مهمة أخرى تتعلق بممتلكاتك الهامة؛
• ستتعاون مع منصة التداول النقدي P2P في التحقق من الهوية؛
• يجب عليك اختيار مؤسسة مالية طرف ثالث موثوقة للدفع أثناء المعاملة على منصة التداول النقدي P2P.

المادة 12: الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. إذا اكتشفت أي حساب قد يكون متورطًا في أنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أثناء معاملتك على منصة التداول النقدي النظير إلى نظير، فيمكنك إخطار منصة التداول النقدي النظير إلى نظير.

المادة 13 تفسير الدليل. سيتم تفسير الدليل من قبل منصة تداول العملات الورقية P2P.

المادة 14: تاريخ السريان. يبدأ سريان الدليل في تاريخ الإصدار.